Cơ quan quản lý độc lập nhận thấy rằng FDIC đã không chuẩn bị để tư vấn cho các ngân hàng thành viên về các hoạt động tiền điện tử và các rủi ro liên quan của họ.
Một đánh giá mới của Văn phòng Tổng thanh tra của Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) cho thấy những lỗ hổng và thiếu sót đáng kể trong sự rõ ràng về các chính sách và thủ tục liên quan đến hoạt động tiền điện tử cho các ngân hàng thành viên.
Việc xem xét chiến lược đánh giá rủi ro bắt nguồn từ sự biến động của ngành tài sản tiền điện tử kể từ năm 2020, với vốn hóa thị trường là 3 nghìn tỷ USD vào tháng 11/2021 nhưng giảm mạnh xuống còn 1,2 nghìn tỷ USD vào tháng 4/2023. Sự biến động này làm nổi bật một số rủi ro tiềm ẩn trong thanh khoản, giá cả thị trường và bảo vệ người tiêu dùng mà FDIC phải biết.
Tuy nhiên, những nỗ lực của FDIC để giải quyết những rủi ro tiềm ẩn này là không đủ. Tổng thanh tra nhận thấy rằng sự thất bại của FDIC trong việc đánh giá tầm quan trọng và tác động tiềm tàng của rủi ro tài sản tiền điện tử đã dẫn đến những khoảng trống đáng kể trong cách tiếp cận của họ đối với ngành công nghiệp phát triển nhanh chóng này. Trên thực tế, tổng thanh tra nhận thấy rằng FDIC đã không giải quyết khả năng thực tế của mình để quản lý các rủi ro đó, viết:
"Cụ thể, FDIC đã không hoàn thành đánh giá rủi ro để xác định xem cơ quan này có thể giải quyết đầy đủ các rủi ro liên quan đến tài sản tiền điện tử thông qua các hành động như ban hành hướng dẫn cho các cơ quan được quản lý hay không."
Để làm phức tạp thêm vấn đề, FDIC vẫn chưa xác định quy trình trực tiếp để cung cấp phản hồi quy định về các hoạt động liên quan đến tiền điện tử của các ngân hàng thành viên. Báo cáo cho thấy FDIC đã không liên lạc đầy đủ với các ngân hàng thành viên trong khoảng thời gian từ tháng 3/2022 đến tháng 5/2023, khi yêu cầu nhiều tổ chức thành viên ngừng hoạt động tiền điện tử mà không cung cấp đủ lý do hoặc theo dõi.
Dựa trên những phát hiện này, Tổng thanh tra FDIC đã đưa ra hai khuyến nghị. Đầu tiên là FDIC phát triển một kế hoạch với khung thời gian cụ thể để đánh giá các rủi ro liên quan đến các hoạt động liên quan đến tiền điện tử. Thứ hai, nó đã viết rằng FDIC nên cập nhật và làm rõ quy trình phản hồi quy định liên quan đến việc xem xét các hoạt động liên quan đến tiền điện tử được quy định.
FDIC đã đồng ý với các khuyến nghị này và đã đặt ra thời hạn chót là ngày 30 tháng 1 năm 2024 để hoàn thành các hành động khắc phục.
Những phát hiện của Văn phòng Tổng thanh tra không chỉ nhấn mạnh nhu cầu cấp thiết về hành động lập pháp về quy định tài sản tiền điện tử, mà còn đặt ra câu hỏi về tác động tiềm tàng đối với lĩnh vực tiền điện tử và tài chính nếu những rủi ro này không được giải quyết. Bất chấp rất nhiều cuộc tranh luận tại Quốc hội về vấn đề này vào năm 2023, hầu hết các dự thảo luật được giới thiệu cho đến nay đều không thu hút được đủ sự ủng hộ của lưỡng đảng.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tổng thanh tra FDIC đã tìm thấy những lỗ hổng đáng kể trong các nỗ lực quản lý tiền điện tử của mình
Cơ quan quản lý độc lập nhận thấy rằng FDIC đã không chuẩn bị để tư vấn cho các ngân hàng thành viên về các hoạt động tiền điện tử và các rủi ro liên quan của họ.
Một đánh giá mới của Văn phòng Tổng thanh tra của Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) cho thấy những lỗ hổng và thiếu sót đáng kể trong sự rõ ràng về các chính sách và thủ tục liên quan đến hoạt động tiền điện tử cho các ngân hàng thành viên.
Việc xem xét chiến lược đánh giá rủi ro bắt nguồn từ sự biến động của ngành tài sản tiền điện tử kể từ năm 2020, với vốn hóa thị trường là 3 nghìn tỷ USD vào tháng 11/2021 nhưng giảm mạnh xuống còn 1,2 nghìn tỷ USD vào tháng 4/2023. Sự biến động này làm nổi bật một số rủi ro tiềm ẩn trong thanh khoản, giá cả thị trường và bảo vệ người tiêu dùng mà FDIC phải biết.
Tuy nhiên, những nỗ lực của FDIC để giải quyết những rủi ro tiềm ẩn này là không đủ. Tổng thanh tra nhận thấy rằng sự thất bại của FDIC trong việc đánh giá tầm quan trọng và tác động tiềm tàng của rủi ro tài sản tiền điện tử đã dẫn đến những khoảng trống đáng kể trong cách tiếp cận của họ đối với ngành công nghiệp phát triển nhanh chóng này. Trên thực tế, tổng thanh tra nhận thấy rằng FDIC đã không giải quyết khả năng thực tế của mình để quản lý các rủi ro đó, viết:
"Cụ thể, FDIC đã không hoàn thành đánh giá rủi ro để xác định xem cơ quan này có thể giải quyết đầy đủ các rủi ro liên quan đến tài sản tiền điện tử thông qua các hành động như ban hành hướng dẫn cho các cơ quan được quản lý hay không."
Để làm phức tạp thêm vấn đề, FDIC vẫn chưa xác định quy trình trực tiếp để cung cấp phản hồi quy định về các hoạt động liên quan đến tiền điện tử của các ngân hàng thành viên. Báo cáo cho thấy FDIC đã không liên lạc đầy đủ với các ngân hàng thành viên trong khoảng thời gian từ tháng 3/2022 đến tháng 5/2023, khi yêu cầu nhiều tổ chức thành viên ngừng hoạt động tiền điện tử mà không cung cấp đủ lý do hoặc theo dõi.
Dựa trên những phát hiện này, Tổng thanh tra FDIC đã đưa ra hai khuyến nghị. Đầu tiên là FDIC phát triển một kế hoạch với khung thời gian cụ thể để đánh giá các rủi ro liên quan đến các hoạt động liên quan đến tiền điện tử. Thứ hai, nó đã viết rằng FDIC nên cập nhật và làm rõ quy trình phản hồi quy định liên quan đến việc xem xét các hoạt động liên quan đến tiền điện tử được quy định.
FDIC đã đồng ý với các khuyến nghị này và đã đặt ra thời hạn chót là ngày 30 tháng 1 năm 2024 để hoàn thành các hành động khắc phục.
Những phát hiện của Văn phòng Tổng thanh tra không chỉ nhấn mạnh nhu cầu cấp thiết về hành động lập pháp về quy định tài sản tiền điện tử, mà còn đặt ra câu hỏi về tác động tiềm tàng đối với lĩnh vực tiền điện tử và tài chính nếu những rủi ro này không được giải quyết. Bất chấp rất nhiều cuộc tranh luận tại Quốc hội về vấn đề này vào năm 2023, hầu hết các dự thảo luật được giới thiệu cho đến nay đều không thu hút được đủ sự ủng hộ của lưỡng đảng.