Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã tăng cường đàn áp các giống lai tiền điện tử, liệt kê chúng là trung tâm chính cho hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Trong nỗ lực thắt chặt quy định về giao dịch tiền kỹ thuật số, cơ quan này đã công bố Thông báo xây dựng quy tắc được đề xuất (NPRM) vào cuối tuần, liệt kê sự kết hợp của các giao dịch tiền điện tử là vấn đề hàng đầu trong lĩnh vực rửa tiền.
Máy trộn tiền điện tử, còn được gọi là tumbler, là một dịch vụ xáo trộn tài sản kỹ thuật số để ngụy trang nguồn gốc của chúng, khiến chúng khó theo dõi. Quá trình trộn này thường liên quan đến việc gộp tiền từ các nguồn khác nhau và sau đó phân phối lại chúng đến các địa chỉ khác nhau, cắt đứt quỹ đạo giao dịch một cách hiệu quả.
Với sự gia tăng nhanh chóng và việc áp dụng tiền điện tử ngày càng tăng, những máy trộn này đã trở thành phương tiện được lựa chọn cho bọn tội phạm tìm cách rửa tiền bất chính.
**FinCEN nhắm mục tiêu máy trộn tiền điện tử **
Các quy tắc đề xuất của FinCEN được thiết kế để bắt buộc các tổ chức tài chính được quy định gắn cờ các giao dịch có dấu hiệu tham gia trộn lẫn, đặc biệt là các giao dịch có nguồn gốc bên ngoài Hoa Kỳ. Bằng cách tăng các yêu cầu báo cáo, cơ quan này nhằm mục đích tăng tính minh bạch và giải quyết sự gia tăng của các dòng tài chính bất hợp pháp do các giao dịch không xác định này.
Tuy nhiên, có những lo ngại đáng kể về hiệu quả thực tế của các biện pháp được đề xuất, đặc biệt là với bản chất phi tập trung và bút danh phức tạp của không gian tiền điện tử.
Cuộc tấn công quy định mới nhất, do Bộ Tài chính dẫn đầu, được xây dựng dựa trên các hành động trước đó được đưa ra vào năm ngoái. Đáng chú ý, các nền tảng như Blender.io và Tornado Cash đã nằm trong tầm ngắm của chính quyền Mỹ, bị cáo buộc hỗ trợ rửa tiền của Triều Tiên. Theo Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC), hơn 7 tỷ USD đã được rửa thông qua nền tảng này kể từ năm 2019, làm trầm trọng thêm các cáo buộc chống lại Tornado Cash.
Tác động tiềm năng
Một tác động đáng kể của quy tắc được đề xuất là sự không chắc chắn của việc thực hiện nó. Tiền điện tử vốn đã phi tập trung và bút danh, điều này gây khó khăn cho các nhà quản lý trong việc xác định các cá nhân hoặc thực thể liên quan đến các giao dịch lai.
Hiệu quả của các quy định này trong thế giới thực vẫn là một điểm gây tranh cãi và việc thích ứng với bản chất phát triển của tiền điện tử sẽ tạo ra những thách thức liên tục cho các cơ quan thực thi pháp luật.
Ngoài ra, tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư, thường được sử dụng kết hợp với máy trộn để tăng cường ẩn danh, có thể phải đối mặt với áp lực pháp lý ngày càng tăng. Các token như Monero và Zcash, cung cấp các tính năng bảo mật nâng cao, có thể bị hạn chế khi các nhà quản lý nhằm mục đích trấn áp các dịch vụ lai. Điều này có thể dẫn đến sự suy giảm mức độ phổ biến và việc áp dụng các đồng tiền riêng tư.
Trong khi các hành động pháp lý do FinCEN đề xuất chắc chắn báo hiệu cam kết chống rửa tiền, cách tiếp cận phát triển và tinh vi được sử dụng bởi các tác nhân xấu tiếp tục kiểm tra ranh giới giám sát và quy định trong bối cảnh tài sản kỹ thuật số đang mở rộng.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Các biện pháp kiểm soát được đề xuất của Bộ Tài chính Hoa Kỳ ảnh hưởng đến các máy trộn tiền điện tử như thế nào
Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã tăng cường đàn áp các giống lai tiền điện tử, liệt kê chúng là trung tâm chính cho hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Trong nỗ lực thắt chặt quy định về giao dịch tiền kỹ thuật số, cơ quan này đã công bố Thông báo xây dựng quy tắc được đề xuất (NPRM) vào cuối tuần, liệt kê sự kết hợp của các giao dịch tiền điện tử là vấn đề hàng đầu trong lĩnh vực rửa tiền.
Máy trộn tiền điện tử, còn được gọi là tumbler, là một dịch vụ xáo trộn tài sản kỹ thuật số để ngụy trang nguồn gốc của chúng, khiến chúng khó theo dõi. Quá trình trộn này thường liên quan đến việc gộp tiền từ các nguồn khác nhau và sau đó phân phối lại chúng đến các địa chỉ khác nhau, cắt đứt quỹ đạo giao dịch một cách hiệu quả.
Với sự gia tăng nhanh chóng và việc áp dụng tiền điện tử ngày càng tăng, những máy trộn này đã trở thành phương tiện được lựa chọn cho bọn tội phạm tìm cách rửa tiền bất chính.
**FinCEN nhắm mục tiêu máy trộn tiền điện tử **
Các quy tắc đề xuất của FinCEN được thiết kế để bắt buộc các tổ chức tài chính được quy định gắn cờ các giao dịch có dấu hiệu tham gia trộn lẫn, đặc biệt là các giao dịch có nguồn gốc bên ngoài Hoa Kỳ. Bằng cách tăng các yêu cầu báo cáo, cơ quan này nhằm mục đích tăng tính minh bạch và giải quyết sự gia tăng của các dòng tài chính bất hợp pháp do các giao dịch không xác định này.
Tuy nhiên, có những lo ngại đáng kể về hiệu quả thực tế của các biện pháp được đề xuất, đặc biệt là với bản chất phi tập trung và bút danh phức tạp của không gian tiền điện tử.
Cuộc tấn công quy định mới nhất, do Bộ Tài chính dẫn đầu, được xây dựng dựa trên các hành động trước đó được đưa ra vào năm ngoái. Đáng chú ý, các nền tảng như Blender.io và Tornado Cash đã nằm trong tầm ngắm của chính quyền Mỹ, bị cáo buộc hỗ trợ rửa tiền của Triều Tiên. Theo Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC), hơn 7 tỷ USD đã được rửa thông qua nền tảng này kể từ năm 2019, làm trầm trọng thêm các cáo buộc chống lại Tornado Cash.
Tác động tiềm năng
Một tác động đáng kể của quy tắc được đề xuất là sự không chắc chắn của việc thực hiện nó. Tiền điện tử vốn đã phi tập trung và bút danh, điều này gây khó khăn cho các nhà quản lý trong việc xác định các cá nhân hoặc thực thể liên quan đến các giao dịch lai.
Hiệu quả của các quy định này trong thế giới thực vẫn là một điểm gây tranh cãi và việc thích ứng với bản chất phát triển của tiền điện tử sẽ tạo ra những thách thức liên tục cho các cơ quan thực thi pháp luật.
Ngoài ra, tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư, thường được sử dụng kết hợp với máy trộn để tăng cường ẩn danh, có thể phải đối mặt với áp lực pháp lý ngày càng tăng. Các token như Monero và Zcash, cung cấp các tính năng bảo mật nâng cao, có thể bị hạn chế khi các nhà quản lý nhằm mục đích trấn áp các dịch vụ lai. Điều này có thể dẫn đến sự suy giảm mức độ phổ biến và việc áp dụng các đồng tiền riêng tư.
Trong khi các hành động pháp lý do FinCEN đề xuất chắc chắn báo hiệu cam kết chống rửa tiền, cách tiếp cận phát triển và tinh vi được sử dụng bởi các tác nhân xấu tiếp tục kiểm tra ranh giới giám sát và quy định trong bối cảnh tài sản kỹ thuật số đang mở rộng.