· Bản chất phi tập trung của DeFi cung cấp các dịch vụ tài chính minh bạch, không qua trung gian giúp 1,4 tỷ cá nhân không có tài khoản ngân hàng trên khắp thế giới.
Các khung pháp lý rất quan trọng đối với việc áp dụng DeFi chính thống, giảm thiểu các vấn đề thao túng pháp lý và thị trường cũng như thúc đẩy niềm tin.
Những gã khổng lồ tài chính truyền thống như JPMorgan Chase và Bank of America đang khám phá blockchain, gợi ý về một sự thay đổi lớn đối với DeFi.
Trong kỷ nguyên chuyển đổi kỹ thuật số hiện đại, các công ty đang chịu áp lực phải liên tục đổi mới để duy trì tính cạnh tranh với các công ty khởi nghiệp công nghệ và các kỳ lân đang phát triển nhanh. Điều này đã dẫn đến việc giảm nhanh tuổi thọ của các công ty ở đỉnh cao thành công, nhường chỗ cho các công nghệ mới như tài chính phi tập trung (DeFi).
Năm 1958, thời gian trung bình của một công ty niêm yết S&P 500 là 61 năm, nhưng bây giờ con số đó đã giảm đáng kể xuống chỉ còn 18 năm. Tốc độ gián đoạn đang tăng tốc, với 75% các công ty hiện đang niêm yết trong S&P 500 dự kiến sẽ biến mất vào năm 2027.
DeFi tiếp quản hệ thống tài chính
Sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008, hệ thống tài chính đã phải vật lộn với nhiều thách thức, bao gồm hòa nhập và số hóa. Tài chính truyền thống (TradFi) đã cho thấy khả năng phục hồi, nhưng phải trả giá bằng tài chính toàn diện.
Theo Ngân hàng Thế giới, 1,4 tỷ người trên toàn thế giới không có quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng. Điều này tước đi "nhiều phụ nữ nghèo phổ biến hơn, ít học hơn, sống ở nông thôn" tiếp cận với các dịch vụ tài chính cơ bản và kéo dài chu kỳ nghèo đói.
"Để đạt được những mục tiêu này, các chính phủ và khu vực tư nhân cần hợp tác để phát triển các chính sách và thực tiễn cần thiết để xây dựng niềm tin vào các nhà cung cấp dịch vụ tài chính, niềm tin vào việc sử dụng các sản phẩm tài chính, thiết kế sản phẩm tùy chỉnh mới và báo cáo chỉ số tài chính toàn cầu mạnh mẽ", Leora Klapper, nhà kinh tế trưởng về kinh tế phát triển, phó chủ tịch báo cáo cho biết.
DeFi là một hình thức tài chính dựa trên blockchain không dựa vào trung gian tài chính trung tâm. Chúng bao gồm các công ty môi giới, sàn giao dịch hoặc ngân hàng cung cấp các công cụ tài chính truyền thống.
Ngược lại, DeFi cung cấp rất nhiều dịch vụ tài chính. Từ cho vay đến các giao dịch trong blockchain, DeFI đảm bảo rằng các giao dịch là công khai, minh bạch và bất biến.
DeFi đã sẵn sàng để viết lại quy tắc cho hệ thống tài chính toàn cầu vì nhiều lợi thế của nó so với TradFi. Nó hỗ trợ dòng chảy của giá trị thời gian thực, giảm các rào cản gia nhập và đảm bảo rằng người dùng giữ quyền kiểm soát tài sản của họ, trong số những thứ khác.
Báo cáo DeFi-TradFi của Concordium cho biết: "Quá trình giới thiệu kéo dài và thời gian cần thiết để thực hiện giao dịch và hoạt động sau giao dịch, khiến TradFi đắt hơn nhiều so với nhu cầu thực tế." Bằng cách tận dụng tối đa công nghệ blockchain, ngành công nghiệp có thể giảm 80% phí thanh toán sau giao dịch hiện tại ... Nhìn chung, người ta ước tính rằng việc chuyển chứng khoán trên blockchain có thể tiết kiệm từ 17 tỷ đến 24 tỷ đô la hàng năm trong quá trình xử lý thương mại toàn cầu. "
Tiềm năng của DeFi trong thị trường tăng giá tiếp theo đã thu hút sự chú ý của các ngân hàng truyền thống. Khối lượng giao dịch hàng ngày trong lĩnh vực này đạt đỉnh hơn 10 tỷ đô la và tài sản bị khóa đã tăng từ dưới 1 tỷ đô la lên hơn 100 tỷ đô la chỉ trong hai năm.
Tổng giá trị bị khóa trong DeFi. Nguồn: DefiLlama
Cấu trúc phi tập trung của DeFi đã thúc đẩy sự tăng trưởng nhanh chóng của nó. Nó giúp loại bỏ sự cần thiết của các trung gian, giảm đáng kể chi phí chung và chi phí xử lý.
Đây sẽ là một yếu tố thay đổi cuộc chơi cho dân số không có ngân hàng ở các nền kinh tế mới nổi. Giờ đây, họ không cần tài khoản ngân hàng truyền thống để truy cập các dịch vụ tài chính.
"Bằng cách loại bỏ việc quản lý tài sản trung gian, blockchain có thể cho phép phân bổ nguồn lực hiệu quả nhất, do đó đảm bảo rằng mọi thành viên trong xã hội đều có quyền truy cập vào các dịch vụ tín dụng công bằng. Lars Seier Christensen, Chủ tịch và người sáng lập Concordium, cho biết: "Blockchain là một công cụ mạnh mẽ để sửa chữa sự thiếu hiệu quả trong lĩnh vực tài chính truyền thống bằng cách hợp lý hóa các quy trình và thúc đẩy tính toàn diện cao hơn và mức độ tiếp cận toàn cầu cao hơn. "
Khung pháp lý để tạo điều kiện thuận lợi cho việc áp dụng
Tuy nhiên, để DeFi nhận ra tiềm năng đầy đủ của công nghệ blockchain và thúc đẩy việc áp dụng chính thống, khung pháp lý là rất quan trọng. Sự rõ ràng về pháp lý không chỉ bảo vệ người dùng mà còn ngăn chặn thao túng thị trường và thúc đẩy sự ổn định tài chính của DeFi.
Ngoài ra, khung pháp lý sẽ thúc đẩy sự chấp nhận, áp dụng và tin tưởng rộng rãi hơn. Do đó, mở đường cho sự tăng trưởng theo cấp số nhân của DeFi trong đợt tăng giá tiếp theo.
Theo nhà kinh tế học Michael Casey, "DeFi và tiền điện tử phải tích hợp một số thực tiễn quy định và tự điều chỉnh mang lại sự ổn định chức năng cho TradFi nếu chúng được áp dụng chủ đạo. Nhưng các nhà quản lý nền kinh tế toàn cầu cũng cần khẩn trương khám phá các giải pháp DeFi và tiền điện tử để giải quyết nhiều vấn đề của họ. "
Tích hợp khung ID có chủ quyền ở cấp giao thức có thể giải quyết việc tuân thủ Biết khách hàng của bạn (KYC). Do đó, giảm nguy cơ bị đánh cắp danh tính hoặc gian lận trong khi vẫn đảm bảo quyền riêng tư và bảo mật. Khung tuân thủ quy định này làm giảm đáng kể rào cản gia nhập đối với các doanh nghiệp, đẩy DeFi trở thành một giải pháp tài chính chính thống.
Quy định về tiền điện tử toàn cầu. Nguồn: Statista
Khi DeFi tiếp tục phát triển và tích hợp các hoạt động quản lý và tự điều chỉnh, nó đã trở thành một ngọn hải đăng của sự đổi mới tài chính. JPMorgan Chase & Co. và Bank of America đã khám phá công nghệ blockchain, cho thấy việc chuyển đổi sang hệ sinh thái tài chính do DeFi dẫn đầu là đầy hứa hẹn.
Bank of America báo cáo rằng "các ứng dụng DeFi cần được phát triển để tạo ra các sản phẩm khác biệt và trải nghiệm người dùng tích cực thúc đẩy việc áp dụng và sử dụng". Khi được thiết kế đúng cách, việc áp dụng và sử dụng tăng lên có thể dẫn đến tăng doanh thu và đánh giá cao mã thông báo gốc, cả hai đều có thể được tái đầu tư vào phát triển. [Mặc dù việc áp dụng DeFi vẫn còn non nớt,] chúng tôi vẫn đang trong giai đoạn đầu của những thay đổi đáng kể trong việc áp dụng có thể xảy ra trong 30 năm tới. "
Với tiềm năng thúc đẩy tài chính toàn diện, giảm chi phí và thúc đẩy đổi mới, DeFi có thể là người chiến thắng lớn nhất trong thị trường tăng giá sắp tới, định hình lại bối cảnh tài chính toàn cầu.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tại sao DeFi có thể là người chiến thắng lớn nhất trong đợt tăng giá tiếp theo
Bài viết này ngắn gọn:
· Bản chất phi tập trung của DeFi cung cấp các dịch vụ tài chính minh bạch, không qua trung gian giúp 1,4 tỷ cá nhân không có tài khoản ngân hàng trên khắp thế giới.
Các khung pháp lý rất quan trọng đối với việc áp dụng DeFi chính thống, giảm thiểu các vấn đề thao túng pháp lý và thị trường cũng như thúc đẩy niềm tin.
Những gã khổng lồ tài chính truyền thống như JPMorgan Chase và Bank of America đang khám phá blockchain, gợi ý về một sự thay đổi lớn đối với DeFi.
Trong kỷ nguyên chuyển đổi kỹ thuật số hiện đại, các công ty đang chịu áp lực phải liên tục đổi mới để duy trì tính cạnh tranh với các công ty khởi nghiệp công nghệ và các kỳ lân đang phát triển nhanh. Điều này đã dẫn đến việc giảm nhanh tuổi thọ của các công ty ở đỉnh cao thành công, nhường chỗ cho các công nghệ mới như tài chính phi tập trung (DeFi).
Năm 1958, thời gian trung bình của một công ty niêm yết S&P 500 là 61 năm, nhưng bây giờ con số đó đã giảm đáng kể xuống chỉ còn 18 năm. Tốc độ gián đoạn đang tăng tốc, với 75% các công ty hiện đang niêm yết trong S&P 500 dự kiến sẽ biến mất vào năm 2027.
DeFi tiếp quản hệ thống tài chính
Sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008, hệ thống tài chính đã phải vật lộn với nhiều thách thức, bao gồm hòa nhập và số hóa. Tài chính truyền thống (TradFi) đã cho thấy khả năng phục hồi, nhưng phải trả giá bằng tài chính toàn diện.
Theo Ngân hàng Thế giới, 1,4 tỷ người trên toàn thế giới không có quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng. Điều này tước đi "nhiều phụ nữ nghèo phổ biến hơn, ít học hơn, sống ở nông thôn" tiếp cận với các dịch vụ tài chính cơ bản và kéo dài chu kỳ nghèo đói.
"Để đạt được những mục tiêu này, các chính phủ và khu vực tư nhân cần hợp tác để phát triển các chính sách và thực tiễn cần thiết để xây dựng niềm tin vào các nhà cung cấp dịch vụ tài chính, niềm tin vào việc sử dụng các sản phẩm tài chính, thiết kế sản phẩm tùy chỉnh mới và báo cáo chỉ số tài chính toàn cầu mạnh mẽ", Leora Klapper, nhà kinh tế trưởng về kinh tế phát triển, phó chủ tịch báo cáo cho biết.
DeFi là một hình thức tài chính dựa trên blockchain không dựa vào trung gian tài chính trung tâm. Chúng bao gồm các công ty môi giới, sàn giao dịch hoặc ngân hàng cung cấp các công cụ tài chính truyền thống.
Ngược lại, DeFi cung cấp rất nhiều dịch vụ tài chính. Từ cho vay đến các giao dịch trong blockchain, DeFI đảm bảo rằng các giao dịch là công khai, minh bạch và bất biến.
DeFi đã sẵn sàng để viết lại quy tắc cho hệ thống tài chính toàn cầu vì nhiều lợi thế của nó so với TradFi. Nó hỗ trợ dòng chảy của giá trị thời gian thực, giảm các rào cản gia nhập và đảm bảo rằng người dùng giữ quyền kiểm soát tài sản của họ, trong số những thứ khác.
Báo cáo DeFi-TradFi của Concordium cho biết: "Quá trình giới thiệu kéo dài và thời gian cần thiết để thực hiện giao dịch và hoạt động sau giao dịch, khiến TradFi đắt hơn nhiều so với nhu cầu thực tế." Bằng cách tận dụng tối đa công nghệ blockchain, ngành công nghiệp có thể giảm 80% phí thanh toán sau giao dịch hiện tại ... Nhìn chung, người ta ước tính rằng việc chuyển chứng khoán trên blockchain có thể tiết kiệm từ 17 tỷ đến 24 tỷ đô la hàng năm trong quá trình xử lý thương mại toàn cầu. "
Tiềm năng của DeFi trong thị trường tăng giá tiếp theo đã thu hút sự chú ý của các ngân hàng truyền thống. Khối lượng giao dịch hàng ngày trong lĩnh vực này đạt đỉnh hơn 10 tỷ đô la và tài sản bị khóa đã tăng từ dưới 1 tỷ đô la lên hơn 100 tỷ đô la chỉ trong hai năm.
Tổng giá trị bị khóa trong DeFi. Nguồn: DefiLlama
Cấu trúc phi tập trung của DeFi đã thúc đẩy sự tăng trưởng nhanh chóng của nó. Nó giúp loại bỏ sự cần thiết của các trung gian, giảm đáng kể chi phí chung và chi phí xử lý.
Đây sẽ là một yếu tố thay đổi cuộc chơi cho dân số không có ngân hàng ở các nền kinh tế mới nổi. Giờ đây, họ không cần tài khoản ngân hàng truyền thống để truy cập các dịch vụ tài chính.
"Bằng cách loại bỏ việc quản lý tài sản trung gian, blockchain có thể cho phép phân bổ nguồn lực hiệu quả nhất, do đó đảm bảo rằng mọi thành viên trong xã hội đều có quyền truy cập vào các dịch vụ tín dụng công bằng. Lars Seier Christensen, Chủ tịch và người sáng lập Concordium, cho biết: "Blockchain là một công cụ mạnh mẽ để sửa chữa sự thiếu hiệu quả trong lĩnh vực tài chính truyền thống bằng cách hợp lý hóa các quy trình và thúc đẩy tính toàn diện cao hơn và mức độ tiếp cận toàn cầu cao hơn. "
Khung pháp lý để tạo điều kiện thuận lợi cho việc áp dụng
Tuy nhiên, để DeFi nhận ra tiềm năng đầy đủ của công nghệ blockchain và thúc đẩy việc áp dụng chính thống, khung pháp lý là rất quan trọng. Sự rõ ràng về pháp lý không chỉ bảo vệ người dùng mà còn ngăn chặn thao túng thị trường và thúc đẩy sự ổn định tài chính của DeFi.
Ngoài ra, khung pháp lý sẽ thúc đẩy sự chấp nhận, áp dụng và tin tưởng rộng rãi hơn. Do đó, mở đường cho sự tăng trưởng theo cấp số nhân của DeFi trong đợt tăng giá tiếp theo.
Theo nhà kinh tế học Michael Casey, "DeFi và tiền điện tử phải tích hợp một số thực tiễn quy định và tự điều chỉnh mang lại sự ổn định chức năng cho TradFi nếu chúng được áp dụng chủ đạo. Nhưng các nhà quản lý nền kinh tế toàn cầu cũng cần khẩn trương khám phá các giải pháp DeFi và tiền điện tử để giải quyết nhiều vấn đề của họ. "
Tích hợp khung ID có chủ quyền ở cấp giao thức có thể giải quyết việc tuân thủ Biết khách hàng của bạn (KYC). Do đó, giảm nguy cơ bị đánh cắp danh tính hoặc gian lận trong khi vẫn đảm bảo quyền riêng tư và bảo mật. Khung tuân thủ quy định này làm giảm đáng kể rào cản gia nhập đối với các doanh nghiệp, đẩy DeFi trở thành một giải pháp tài chính chính thống.
Quy định về tiền điện tử toàn cầu. Nguồn: Statista
Khi DeFi tiếp tục phát triển và tích hợp các hoạt động quản lý và tự điều chỉnh, nó đã trở thành một ngọn hải đăng của sự đổi mới tài chính. JPMorgan Chase & Co. và Bank of America đã khám phá công nghệ blockchain, cho thấy việc chuyển đổi sang hệ sinh thái tài chính do DeFi dẫn đầu là đầy hứa hẹn.
Bank of America báo cáo rằng "các ứng dụng DeFi cần được phát triển để tạo ra các sản phẩm khác biệt và trải nghiệm người dùng tích cực thúc đẩy việc áp dụng và sử dụng". Khi được thiết kế đúng cách, việc áp dụng và sử dụng tăng lên có thể dẫn đến tăng doanh thu và đánh giá cao mã thông báo gốc, cả hai đều có thể được tái đầu tư vào phát triển. [Mặc dù việc áp dụng DeFi vẫn còn non nớt,] chúng tôi vẫn đang trong giai đoạn đầu của những thay đổi đáng kể trong việc áp dụng có thể xảy ra trong 30 năm tới. "
Với tiềm năng thúc đẩy tài chính toàn diện, giảm chi phí và thúc đẩy đổi mới, DeFi có thể là người chiến thắng lớn nhất trong thị trường tăng giá sắp tới, định hình lại bối cảnh tài chính toàn cầu.