Ngân hàng trung ương Italy (Banca d'Italia), trong Báo cáo Nghiên cứu Kinh tế và Tài chính số 893 mới nhất của mình, phân loại dịch vụ ngang hàng (P2P) Bitcoin như một 'Tội phạm như một dịch vụ (Crime-as-a-Service)' dựa trên vai trò nghi ngờ của chúng trong việc tăng cường hoạt động rửa tiền.
Báo cáo mang tiêu đề 'Rửa tiền và Blockchain: Bạn có thể theo dõi dấu vết trong thế giới tiền điện tử không?' tiết lộ thông tin về những nền tảng cho phép giao dịch Bitcoin mà không yêu cầu xác minh danh tính khách hàng (KYC). Theo ngân hàng, các dịch vụ này tạo cơ hội cho tội phạm che đậy nguồn gốc của tài sản bất hợp pháp và làm khó khăn cho công tác theo dõi giao dịch của cơ quan chức năng.
Báo cáo nhấn mạnh rằng các nền tảng như vậy thường hoạt động trong các khu vực phán quyết mà các quy định ngăn chặn rửa tiền (AML) yếu và các quốc gia được xác định là rủi ro cao bởi Tổ chức Hành động Tài chính Quốc tế (FATF). Ngân hàng cho rằng sự thiếu giám sát này cho phép các bên xấu sử dụng khoảng trống trong hệ thống tài chính toàn cầu.
Một khía cạnh hấp dẫn của báo cáo là việc đề cập đến những sự kiện như “Satoshi Spritz”, nơi mà mọi người tụ tập để trao đổi Bitcoin bằng hàng hóa hoặc tiền tệ truyền thống. Các cuộc gặp gỡ này thường được tổ chức bởi cộng đồng Bitcoin nhằm thúc đẩy việc giáo dục và thúc đẩy sự chấp nhận của tiền điện tử, tuy nhiên, Ngân hàng cũng cảnh báo rằng chúng có thể được sử dụng cho mục đích bất hợp pháp, bao gồm cả rửa tiền.
Ngân hàng trung ương Ý kêu gọi việc thực hiện chặt chẽ các biện pháp quản lý nghiêm ngặt hơn để đối phó với những rủi ro này và nhấn mạnh về sự quan trọng của việc thực hiện các giao thức KYC và AML mạnh mẽ.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Ngân hàng trung ương Ý đã công bố báo cáo về Bitcoin: Có những tuyên bố gây sốc!
Ngân hàng trung ương Italy (Banca d'Italia), trong Báo cáo Nghiên cứu Kinh tế và Tài chính số 893 mới nhất của mình, phân loại dịch vụ ngang hàng (P2P) Bitcoin như một 'Tội phạm như một dịch vụ (Crime-as-a-Service)' dựa trên vai trò nghi ngờ của chúng trong việc tăng cường hoạt động rửa tiền.
Báo cáo mang tiêu đề 'Rửa tiền và Blockchain: Bạn có thể theo dõi dấu vết trong thế giới tiền điện tử không?' tiết lộ thông tin về những nền tảng cho phép giao dịch Bitcoin mà không yêu cầu xác minh danh tính khách hàng (KYC). Theo ngân hàng, các dịch vụ này tạo cơ hội cho tội phạm che đậy nguồn gốc của tài sản bất hợp pháp và làm khó khăn cho công tác theo dõi giao dịch của cơ quan chức năng.
Báo cáo nhấn mạnh rằng các nền tảng như vậy thường hoạt động trong các khu vực phán quyết mà các quy định ngăn chặn rửa tiền (AML) yếu và các quốc gia được xác định là rủi ro cao bởi Tổ chức Hành động Tài chính Quốc tế (FATF). Ngân hàng cho rằng sự thiếu giám sát này cho phép các bên xấu sử dụng khoảng trống trong hệ thống tài chính toàn cầu.
Một khía cạnh hấp dẫn của báo cáo là việc đề cập đến những sự kiện như “Satoshi Spritz”, nơi mà mọi người tụ tập để trao đổi Bitcoin bằng hàng hóa hoặc tiền tệ truyền thống. Các cuộc gặp gỡ này thường được tổ chức bởi cộng đồng Bitcoin nhằm thúc đẩy việc giáo dục và thúc đẩy sự chấp nhận của tiền điện tử, tuy nhiên, Ngân hàng cũng cảnh báo rằng chúng có thể được sử dụng cho mục đích bất hợp pháp, bao gồm cả rửa tiền.
Ngân hàng trung ương Ý kêu gọi việc thực hiện chặt chẽ các biện pháp quản lý nghiêm ngặt hơn để đối phó với những rủi ro này và nhấn mạnh về sự quan trọng của việc thực hiện các giao thức KYC và AML mạnh mẽ.