加密貨幣詐騙受害者起訴銀行索賠2000萬美元詐騙

• 邁克爾·齊德爾在一起復雜的加密貨幣騙局中損失了2000萬美元。
• 訴訟聲稱銀行未能標記欺詐性電匯。
• 騙子使用假身分誘騙Zidell進行NFT欺詐。

邁克爾·齊德爾因在一場加密詐騙中損失了2000萬美元，已對東亞銀行和國泰銀行提起訴訟，指控這兩家銀行在應當能夠識別欺詐交易方面的疏忽。這是在他對花旗銀行的之前訴訟後提起的，該訴訟於2025年6月24日在紐約提交。根據齊德爾的說法，這些銀行沒有注意到明顯的警告跡象，而詐騙者利用他們的帳戶提取了數百萬美元。

訴訟針對銀行疏忽

齊德爾聲稱他通過18筆銀行轉帳向東西銀行的一個帳戶發送了近700萬美元，並通過13筆轉帳向國泰銀行發送了超過970萬美元。這些轉帳是在400萬美元被匯入花旗銀行帳戶之後發生的，總計在一個網路詐騙中損失了2000萬美元。訴訟於2025年7月1日在加利福尼亞州的聯邦法院提起，指控銀行沒有調查可疑活動，即使在銀行收到大量應觸發調查的整筆交易時也未進行調查。

這起詐騙始於2023年1月，當時Zidell在Facebook上收到了一條消息，聲稱來自加州商人Carolyn Parker。經過幾個月的微信視頻通話和消息交流，她贏得了Zidell的信任，並說服他投資一個虛假的NFT網站OpenrarityPro.com。2023年4月，該網站被關閉，Zidell的資金不再可用。

根據齊德爾提交的法律文件，銀行未能遵守聯邦客戶識別和反洗錢要求。他表示，銀行通過開設帳戶和轉帳而不進行質疑，給了欺詐者自由的空間。訴訟尋求補償性損害賠償和法律費用。

對老人虐待和欺詐的指控

與花旗銀行的案件相比，Zidell以鼓勵老年人虐待爲由起訴東亞銀行和華僑銀行，但他的年齡未被指明。加利福尼亞法律保護65歲以上的人免受此類虐待，這意味着Zidell可能屬於這一類別。投訴指出，銀行的不負責任使得詐騙犯利用Zidell，因爲進行的大筆交易未被發現明顯異常。

作爲一個例子，花旗銀行向 Guju Inc. 發送了 12 筆轉帳，該公司的帳戶文件表明其每月的電匯活動不會超過 250,000 美元。Zidell 進行的初始轉帳金額超過了 Guju 所聲稱的年收入，銀行顯然對此視而不見。東亞銀行和華僑銀行也未能控制高價值轉帳。

美國聯邦調查局發布的2024年互聯網犯罪報告指出，豬肉屠宰詐騙的風險增加，2022年的年度損失高達58億美元，其中老年美國人損失了28億美元。這些騙局有時基於虛假的浪漫關係，用以吸引受害者進行非法投資。FBI互聯網犯罪報告2024

Zidell 聯繫了達拉斯警察局和聯邦調查局，關於該騙局，但進展不大。美國當局最近表示，特勤局進行的最大一次沒收針對的是加密貨幣，價值 2.25 億美元，涉及類似的欺詐計劃。美國司法部

這些訴訟突顯了銀行在提高其識別欺詐能力方面面臨的壓力。Zidell 案件可能會建立一個新先例，要求金融機構對未能保護客戶免受高級加密相關欺詐的行爲負責。