Web3行業2024年回顧：犯罪活動依舊猖獗，監管措施初見成效

2024年對Web3行業來說是一個裏程碑式的年份。加密貨幣市值和基礎設施應用達到了前所未有的高度，但同時犯罪分子也在利用這些基礎設施優化或創造新的犯罪手段。本文將通過對主要加密犯罪類型的規模進行統計和分析，闡明合規措施對犯罪活動的影響，以引起行業和政府對加密犯罪危害的重視。

加密貨幣犯罪形勢依然嚴峻

2024年，高風險地址接收的穩定幣總額達到6490億美元，略高於上一年。這些高風險活動佔當年穩定幣總交易量的5.14%，雖然比2023年減少了0.80%，但仍顯著高於2021年和2022年的水平。

在穩定幣類型方面，2021-2024年期間，波場網路的USDT一直佔據主導地位。但在2024年，以太坊網路上的USDT和USDC份額都有所增加。

網路賭博規模持續增長

2024年，網路賭博平台及其相關支付服務平台的資金規模達到2178億美元，比2023年增長了17.50%以上。值得注意的是，USDC在網路賭博領域的使用率大幅提升，佔比達到13.36%，遠高於2023年的5.22%。這表明盡管USDC由合規主體發行和監管，但其在網路賭博領域的應用仍在增加。

黑灰產業交易規模不減

2024年，以太坊和波場網路上與黑灰產業相關的地址共收到超過2781億美元的資金，略高於2023年，而這兩年的交易規模遠超2021年和2022年。加密貨幣擔保交易平台在黑灰產業發展中扮演着重要角色，爲犯罪分子之間建立信任。

某擔保平台在東南亞的業務規模在2024年第四季度已擴張至26.4億美元，這與穩定幣在當地實體經濟活動中的普及密切相關。

加密欺詐規模急劇增加

2024年，與欺詐活動相關的區塊鏈地址接收的穩定幣規模出現爆炸式增長，達到525億美元，超過了前幾年的總和。然而，這一驚人的增長趨勢可能並不完全準確，因爲統計數據受到安全廠商統計方式和非法實體欺詐水平提升的影響。

洗錢規模開始收縮

2024年，與洗錢活動相關的區塊鏈地址共計接收了價值863億美元的穩定幣，略低於2023年，與2022年持平。這可能表明，過去兩年的重大執法行動和主要政策主體的監管立法活動已經對加密行業的洗錢犯罪態勢產生了有效抑制。

穩定幣鏈上凍結活動大幅增加

2024年，穩定幣發行商積極配合執法行動。主要穩定幣發行商在以太坊和波場網路上共凍結了價值超過13億美元的穩定幣，是前三年凍結規模的兩倍。

制裁趨勢

美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）和以色列國家反恐融資局（NBCTF）在打擊恐怖主義融資方面展開合作。與受制裁實體相關的區塊鏈地址的資金規模在2022年達到峯值後逐年下降。然而，對於利用這些基礎設施進行非法活動的犯罪團體而言，監管措施的效果並不顯著。

監管爲香港帶來積極影響

2024年，全球主要監管機構對加密貨幣的態度從觀望轉向更積極的介入。以香港爲例，其合規政策通過明確的法律要求、客戶資金保護、打擊非法活動等措施，構建了一個更安全、可控的加密生態。數據顯示，自2023年第三季度以來，流入香港的高風險穩定幣佔比急劇減少，表明當地與風險活動相關的穩定幣交易得到了有效抑制。

總結

2024年是Web3行業全面復興的一年，也是各主要經濟體開始正視該行業的重要一年。盡管加密犯罪規模仍然巨大，但自上而下的合規監管政策和自下而上的行業自律已經爲部分國家或地區的加密產業帶來積極影響。相信在未來，行業將迎來更安全和值得信賴的發展前景。