區塊鏈分析公司Chainalysis：加密貨幣在恐怖主義融資中的作用或被高估

作者：Chainalysis

編譯：Felix， PANews

在以色列和哈馬斯之間爆發衝突后，最近幾天出現了許多關於哈馬斯和真主黨等恐怖組織如何利用加密貨幣的問題。 當下首要任務是中斷、凍結和扣押可能用於資助恐怖活動的資產。 但也出現了對這些恐怖組織使用加密貨幣的誇大指標和不正確分析，因而有必要糾正一些誤解。

儘管恐怖主義融資僅占加密貨幣非法交易中很小的一部分，但確有一些恐怖組織利用加密貨幣籌集、存儲和轉移資金。 恐怖組織歷來使用並且可能會繼續使用傳統的、基於法定的方法，例如金融機構、哈瓦拉*（注：一種傳統的非正規價值轉移體系，在很多國家或地區不受監管。 常見於中東、北非及印度次大陸的非正規資金轉移系統，在傳統銀行體系外經營）*和空殼公司作為其主要融資工具。

毫無疑問，恐怖組織籌集的資金體量無論多小，每種方式都應該受到調查。 區塊鏈技術固有的獨特透明度使得加密貨幣特別容易追蹤，因此不太適合非法活動，包括資助恐怖主義。 事實上，政府機構和私營部門組織配備合適的區塊鏈分析解決方案可以識別和中斷資金流動——這是傳統形式的價值轉移不容易實現的壯舉。 本文將分析區塊鏈上的恐怖分子流動的常見陷阱，特別是與通過服務提供者進行識別和追蹤有關的陷阱。

服務提供者的角色

分析恐怖主義相關資金的數量和流動有兩個關鍵組成部分：量化恐怖組織直接掌握的資金，並確定協助與恐怖融資相關的資金流動的服務提供者。

為衡量加密貨幣中恐怖主義融資規模，並確定中斷的機會，調查人員和其他專家需要瞭解服務提供者的作用。 在查閱以往恐怖主義融資案例時，貨幣服務企業等服務提供者經常參與其中。 最近受到制裁的Buy Cash就是其中之一，這是一家總部位於加沙的公司，提供轉帳和虛擬貨幣兌換服務。 這些服務提供者處理的資金量大於大戶，而小於交易所。 有些可能更類似於場外交易（OTC）經紀人，而另一些可能更類似於哈瓦拉等貨幣公司。

例如在Chainalysis Reactor中查看已知與恐怖融資有關的錢包的交易對手時，發現至少有20個可疑的服務提供者。

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這些可疑的服務提供者都從其交易對手那裡，獲得了840萬美元至11億美元的加密貨幣。

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這個位址在7個半月內處理了1300多筆存款和1200多筆取款。 在這個位址收到的大約8200萬美元的加密貨幣中，有價值約45萬美元的資金是從已知的與恐怖分子有關的錢包轉移過來的。 考慮到這個地址的活動，控制這個位址的人或團隊很可能不是控制與恐怖主義有關的錢包的人，而是一個有意或無意地協助恐怖主義融資活動的服務提供者。

並非服務提供者收到的所有資金都是恐怖主義資金，但打擊這些服務商迫在眉睫

在未經培訓的人看來，在上面的例子中，價值8200萬美元的加密貨幣似乎是為恐怖主義而籌集的。 但更有可能的是，這些資金中僅有一小部分是用於恐怖活動，大部分資金與恐怖活動無關。

最近對以色列襲擊有關的融資預估中，似乎包括了所有流入某些服務提供者的資金。 換句話說，預估的總額包括與恐怖主義融資沒有明確關係的資金。 當然，這些服務提供者通過充當調解人來支援恐怖主義，通過制裁或其他行動切斷恐怖分子與他們的聯繫，是中斷恐怖主義融資的重要組成部分。 但是，假設這些服務提供者進行的所有交易活動都與恐怖主義有關是不正確的。

通過服務提供者進行追蹤，得出的結論可能不準確

當有人將加密貨幣發送到服務提供者使用的位址時，追蹤區塊鏈上的資金流動會更加複雜。 當使用者將加密貨幣發送到任何類型的服務時，服務商會將其與其他使用者的資金混合在一起。

因此，一旦資金存入某個服務機構，繼續跟蹤這些資金往往是沒有成效的，因為在那之後，資金的擁有者通常不是轉移資金的人。 只有服務提供者知道哪些存款和取款與哪些客戶相關，這些資訊保存在他們的訂單簿中，而這些資訊在區塊鏈或像Reactor這樣的調查解決方案中是不可見的。

回顧上面的例子，可以看到20家可疑服務提供者中有8家是已知的與恐怖主義有關的錢包的交易對手，他們也與Garantex進行了交易。 （Garantex是一家總部位於俄羅斯的大型交易所，因其通過加密貨幣非法洗錢，於2022年被OFAC制裁）

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除了誇大與該恐怖融資組織有關的資金外，未能認識到這些位址可能是服務提供者，再追蹤這些位址可能會得出更加錯誤的結論，即恐怖主義資金是在Garantex兌現或從Garantex獲得資金。 實際上，這些只是服務提供者為Garantex和與恐怖分子有關的錢包處理交易的實例。

共同打擊區塊鏈上的恐怖主義融資

鑒於區塊鏈技術固有的透明度和恐怖主義融資活動的公開性質，加密貨幣並不是大規模資助恐怖主義的有效解決方案。 然而，即使是向恐怖分子提供的小額資金也會造成巨大的破壞。 在調查恐怖主義活動的小額資金流入時，執法和情報機構可以利用區塊鏈來調查捐助者、協助者和提現點，並與私人部門組織合作中斷非法活動。 這種工作使得與哈馬斯、真主黨和其他恐怖組織有關的資金被沒收。 這些成功案例表明，瞭解和破壞支持恐怖主義的金融網路是可能的。

事實上，可能沒有人比哈馬斯更瞭解使用加密貨幣進行籌款的挑戰。 2023年4月27日，哈馬斯的軍事部門Al-Qassam Brigades （AQB） 宣佈關閉其長期存在的加密貨幣捐贈計劃。 AQB表示，鑒於那些通過加密貨幣捐款的人受到起訴，他們擔心捐贈者的安全。

私人部門組織在打擊恐怖主義融資活動方面也發揮著重要作用。 特別是交易所提供了從加密貨幣到法定貨幣的進出管道。 使用區塊鏈分析解決方案的KYC制度進行盡職調查，以及監控洗錢交易和制裁風險，對於防止恐怖分子和其他不良行為者使用加密貨幣至關重要。

*免責聲明：本文僅供參考，無意提供法律、稅務、財務或投資建議。 不保證本報告中資訊的準確性、完整性、及時性、適用性或有效性，並且不會對因此文**任何部分的錯誤、遺漏或其他不準確而導致的任何索賠負責。 *

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