美國財政部擬議的控制措施如何影響加密貨幣混合器

美國財政部金融犯罪執法網路（FinCEN）加大了對加密貨幣混合器的打擊力度，將其列為非法金融活動的關鍵中心。

為了加強對數字貨幣交易的監管，該機構在週末公佈了擬議規則制定通知（NPRM），將加密貨幣交易混合列為洗錢領域的首要問題。

加密貨幣混合器，也稱為不倒翁，是一種對數字資產進行洗牌以掩蓋其來源的服務，使它們難以追蹤。 這種混合過程通常涉及彙集不同來源的資金，然後將其重新分配到不同的位址，從而有效地切斷交易軌跡。

隨著加密貨幣的迅速擴散和採用率的不斷提高，這些混合器已成為犯罪者尋求清洗不義資金的首選工具。

FinCEN 瞄準加密貨幣混合器

FinCEN 提議的規則旨在強制要求受監管的金融機構標記有參與混合跡象的交易，特別是源自美國境外的交易。 通過提高報告要求，該機構旨在提高透明度並解決這些不明交易導致的非法資金流動泛濫的問題。

然而，人們對擬議措施的實際有效性存在很大擔憂，特別是考慮到加密貨幣領域錯綜複雜的去中心化和假名性質。

由財政部牽頭的最新監管攻勢建立在去年發起的先前行動的基礎上。 值得注意的是，Blender.io 和 Tornado Cash 等平臺一直受到美國當局的關注，被指控協助北韓洗錢活動。 據外國資產控制辦公室 （OFAC） 披露，自 2019 年以來，通過該平臺洗錢的金額已超過 70 億美元，針對 Tornado Cash 的指控進一步加重。

潛在影響

擬議規則的一項重大影響是其執行的不確定性。 加密貨幣本質上是去中心化和假名的，這使得監管機構很難識別參與混合交易的個人或實體。

這些法規在現實世界中的有效性仍然是一個爭論點，適應加密貨幣不斷發展的性質將為執法機構帶來持續的挑戰。

此外，注重隱私的加密貨幣通常與混合器結合使用以增強匿名性，可能會面臨越來越大的監管壓力。 像 Monero 和 Zcash 這樣提供增強隱私功能的代幣，由於監管機構旨在打擊混合服務，其使用可能會受到限制。 這可能會導致隱私幣的受歡迎程度和採用率下降。

雖然 FinCEN 提出的監管行動無疑標誌著打擊洗錢的承諾，但不良行為者所採用的不斷發展和複雜的方法繼續在不斷擴大的數位資產領域考驗監督和監管的界限。