Worldline 股价因客户欺诈掩盖报告下跌超过 10%

根据6月25日彭博社的报道，Worldline SA的股票在报告揭示其欺诈控制存在缺陷后大幅下跌。法国支付公司的交易在股票下跌多达14.6%之前曾短暂暂停。此次下跌是在欧洲调查合作网络(EIC)的调查之后发生的。报告指出，Worldline为被禁止和高风险客户处理支付。同时还表示，该公司未能有效阻止欺诈交易。这引发了对Worldline在支付中管理合规性和风险能力的质疑。

对高风险客户实施增强的监管和人员配置

Worldline 的管理层表示，它仍然完全致力于合规和风险预防措施。该公司强调其对违规行为的零容忍政策和严格规则的执行。它在严格的法规下运作，特别是对于赌博和成人内容等高品牌风险(HBR)行业。自 2023 年以来，Worldline 对这些商家进行了审查，这些商家约占其交易量的 1.5%。它终止了与那些未能满足其更新的风险框架的人的业务关系。

所有活跃的 HBR 客户现在都面临着更严格的验证和文件要求和加强的监管。为了支持这一点，Worldline SA 根据金融犯罪合规(FCC)战略增加了其合规人员。该方法包括定期检查和与监管机构合作。该公司表示，当出现不合规迹象时，它会迅速采取行动。措施可能包括终止客户关系以降低风险并满足法规要求。

调查亮点 Payone支付服务在争议中的角色

大部分争议都集中在 Payone 支付服务上，这是 Worldline 的德国子公司，拥有数千个支付终端。调查显示，Payone 为色情、赌博和订阅诈骗等风险客户处理付款。据报道，它多年来一直缺乏适当的反洗钱控制措施。内部文件显示，这些行业的客户在没有必要检查的情况下处理了数亿欧元。这些发现引发了人们对 Payone 风险管理的担忧。

雷·阿卡凡，被称为“色情大佬”，在此次调查中被列为该网络的一部分。他在美国有法律问题的历史。德国监管机构在2021年对Payone的反洗钱控制表示担忧。尽管有许多敏感客户，但很少有员工负责这些职责。在2023年，Payone被告知要与高风险客户断绝关系。然而，一些问题商家据报道转移到Worldline的直接管理下，引发了新的担忧。

Worldline 采取合规措施和终止商户

Worldline 认识到情况的严重性，并强调了其合规改进。该公司表示已结束可疑的商业关系，并加强了对 HBR 客户的监控。它指出，高风险行业只占其收入的一小部分。根据 Worldline 的说法，其欺诈率仍低于支付行业的平均水平。这表明尽管最近的调查结果，控制措施大多数仍然有效。

投资者的担忧在持续的审查中影响 Worldline 的股价

Worldline 股价的大幅下跌反映了投资者在这些披露后的担忧。虽然 Worldline SA 重申了其对监管和风险管理的承诺，但审查仍在继续。该案凸显了支付公司在风险行业的欺诈控制方面面临的挑战。它展示了支付提供商所处的复杂环境。强有力的监督对于防止滥用支付平台至关重要。