Web3行业2024年回顾：犯罪活动依旧猖獗，监管措施初见成效

2024年对Web3行业来说是一个里程碑式的年份。加密货币市值和基础设施应用达到了前所未有的高度，但同时犯罪分子也在利用这些基础设施优化或创造新的犯罪手段。本文将通过对主要加密犯罪类型的规模进行统计和分析，阐明合规措施对犯罪活动的影响，以引起行业和政府对加密犯罪危害的重视。

加密货币犯罪形势依然严峻

2024年，高风险地址接收的稳定币总额达到6490亿美元，略高于上一年。这些高风险活动占当年稳定币总交易量的5.14%，虽然比2023年减少了0.80%，但仍显著高于2021年和2022年的水平。

在稳定币类型方面，2021-2024年期间，波场网络的USDT一直占据主导地位。但在2024年，以太坊网络上的USDT和USDC份额都有所增加。

网络赌博规模持续增长

2024年，网络赌博平台及其相关支付服务平台的资金规模达到2178亿美元，比2023年增长了17.50%以上。值得注意的是，USDC在网络赌博领域的使用率大幅提升，占比达到13.36%，远高于2023年的5.22%。这表明尽管USDC由合规主体发行和监管，但其在网络赌博领域的应用仍在增加。

黑灰产业交易规模不减

2024年，以太坊和波场网络上与黑灰产业相关的地址共收到超过2781亿美元的资金，略高于2023年，而这两年的交易规模远超2021年和2022年。加密货币担保交易平台在黑灰产业发展中扮演着重要角色，为犯罪分子之间建立信任。

某担保平台在东南亚的业务规模在2024年第四季度已扩张至26.4亿美元，这与稳定币在当地实体经济活动中的普及密切相关。

加密欺诈规模急剧增加

2024年，与欺诈活动相关的区块链地址接收的稳定币规模出现爆炸式增长，达到525亿美元，超过了前几年的总和。然而，这一惊人的增长趋势可能并不完全准确，因为统计数据受到安全厂商统计方式和非法实体欺诈水平提升的影响。

洗钱规模开始收缩

2024年，与洗钱活动相关的区块链地址共计接收了价值863亿美元的稳定币，略低于2023年，与2022年持平。这可能表明，过去两年的重大执法行动和主要政策主体的监管立法活动已经对加密行业的洗钱犯罪态势产生了有效抑制。

稳定币链上冻结活动大幅增加

2024年，稳定币发行商积极配合执法行动。主要稳定币发行商在以太坊和波场网络上共冻结了价值超过13亿美元的稳定币，是前三年冻结规模的两倍。

制裁趋势

美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）和以色列国家反恐融资局（NBCTF）在打击恐怖主义融资方面展开合作。与受制裁实体相关的区块链地址的资金规模在2022年达到峰值后逐年下降。然而，对于利用这些基础设施进行非法活动的犯罪团体而言，监管措施的效果并不显著。

监管为香港带来积极影响

2024年，全球主要监管机构对加密货币的态度从观望转向更积极的介入。以香港为例，其合规政策通过明确的法律要求、客户资金保护、打击非法活动等措施，构建了一个更安全、可控的加密生态。数据显示，自2023年第三季度以来，流入香港的高风险稳定币占比急剧减少，表明当地与风险活动相关的稳定币交易得到了有效抑制。

总结

2024年是Web3行业全面复兴的一年，也是各主要经济体开始正视该行业的重要一年。尽管加密犯罪规模仍然巨大，但自上而下的合规监管政策和自下而上的行业自律已经为部分国家或地区的加密产业带来积极影响。相信在未来，行业将迎来更安全和值得信赖的发展前景。