加密货币新纪元：探索未来金融的冒险之旅

2020年，一部名为《区块链之新》的纪录片引起了广泛关注。该片记录了比特币诞生十年来，影响区块链行业发展的重大事件。当时，比特币价格还在10,000美元左右徘徊。

时光飞逝，区块链行业经历了起起落落。2024年12月，比特币价格突破100,000美元大关，市值超越沙特阿美，跃居全球资产排名第七，与Alphabet（Google）仅一步之遥。

比特币价格的飙升不仅是数字上的胜利，更标志着加密货币从边缘走向主流。本文将回顾比特币从灰色地带到合规化的历程，简要介绍主要加密货币的分类，并分享对加密货币的个人见解。

比特币的发展历程

2008年11月1日，化名中本聪的神秘人物或团体发表了《比特币：一种点对点的电子现金系统》白皮书。比特币通过公开、去中心化的分类账（区块链）和工作量证明（PoW）机制，解决了无中心化机构情况下的加密货币发行与流通问题。

2009年1月3日，中本聪在荷兰赫尔辛基的一台小型服务器上生成了创世区块，并留下了一句意味深长的话，引用了当天《泰晤士报》的头版标题。这标志着比特币正式诞生。

2010年5月22日，一位网名为Laszlo Hanyecz的用户用10,000个比特币购买了两个披萨，成为有记录的首笔比特币交易。这一事件如今被称为"522披萨节"，已成为加密圈最重要的节日之一。

比特币早期主要在暗网上流通，用于非法交易。2011年至2013年间，暗网平台丝绸之路曾占据当时80%的比特币流通量。

2013年8月，丝绸之路被查封，比特币开始引起机构投资者的关注。同年9月，首只比特币信托基金GBTC成立，比特币价格也突破1,000美元大关。

这段时期，多家加密货币交易所如雨后春笋般涌现。其中，Mt. Gox一度成为全球最大交易所，但在2014年遭遇黑客攻击后破产，导致比特币价格大跌。同期成立的Coinbase则发展迅速，并于2021年在纳斯达克上市。

2017年12月，芝加哥期货交易所推出全球首个比特币期货，比特币价格急涨至接近20,000美元。

2020年8月，微策略开始大规模购入比特币，成为美国主要证券交易所中首家将比特币列入资产负债表的公司。

2021年，特斯拉投资15亿美元购买比特币，比特币价格在4月突破64,000美元，11月更是创下69,000美元的历史新高。

2022年，受全球第二大中心化加密货币交易所FTX破产影响，比特币价格大幅下跌，最低至15,500美元。

2024年1月，贝莱德推出比特币现货ETF（IBIT），引发新一轮市场热潮。11月，随着美国大选结果揭晓，比特币价格连创新高，最高触及108,000美元。

其他主要加密货币

加密货币种类繁多，本文主要介绍市值最大的三类：Layer1、Meme和DeFi。

Layer1

Layer1是底层区块链的统称，代表项目包括比特币、以太坊、BNB、Solana和Sui等。它们为整个生态系统提供基础架构支持。

以太坊于2013年由Vitalik Buterin提出，是一个支持智能合约的去中心化全球计算机平台。ETH是仅次于比特币的第二大市值加密货币，也是继比特币之后第二个获得现货ETF的加密货币。

2017年，赵长鹏创立的某交易平台推出平台币BNB，现已成为市值最高的平台币。BNB可用于享受交易费折扣、参与新项目发行，以及作为某智能链的Gas代币。

同年，Charles Hoskinson推出PoS区块链Cardano（ADA），旨在解决以太坊的不足，被称为早期的"以太坊杀手"。

Solana（SOL）由Anatoly Yakovenko于2017年创立，引入"Proof of History"（PoH）机制，成为高性能Layer1的代表，相比以太坊在去中心化程度上有所牺牲，但性能提升显著。

2022年，前Facebook（现Meta）加密部门工程师团队推出Sui，采用基于对象的数据模型，实现高吞吐量和低延迟。Sui在2024年发展迅速，被视为"Solana杀手"。

Meme

Meme币是加密货币领域中一种独特的数字资产，融合了幽默、创意和社交元素。

2013年12月，程序员Jackson Palmer和Billy Markus创造了狗狗币（DOGE），最初只是为了调侃当时加密货币圈的浮夸现象。狗狗币不仅是第一个Meme币，也是某知名企业家最喜爱的加密货币。

其他知名Meme币还包括以太坊上的SHIB、PEPE，以及Solana上的BONK等。

DeFi

DeFi（去中心化金融）是指运行在区块链上的金融应用生态系统，通过智能合约执行交易，无需传统金融机构参与。

2020年夏天，DeFi项目在以太坊上爆发，推动整个加密货币市值大幅增长。DeFi被认为是目前区块链应用层最大的创新。

DeFi项目主要包括稳定币、去中心化交易所（DEX）和借贷平台。

稳定币分为中心化（如USDT、USDC）和去中心化（如MakerDAO的DAI、ENA的USDe）两类，旨在保持与法定货币1:1的兑换比例。

DEX以某DEX和Curve为代表。某DEX是以太坊上最大的去中心化交易所，2023年交易量突破4500亿美元，超过了美国最大的中心化交易所的现货交易量。

借贷平台以AAVE和Compound为代表。AAVE是以太坊上最大的借贷项目之一，允许用户借入、借出多种加密货币并赚取利息，至今未发生重大安全事故。

结语

随着比特币突破100,000美元大关，我们应以更开放的态度看待加密货币。

首先，主流加密货币已成为高流动性、高价值的资产。比特币有望被更多公司纳入资产负债表，甚至成为部分国家的储备资产。

其次，加密货币项目可类比早期科技创业公司：Layer1类似SaaS公司，Meme币类似潮牌，DeFi类似金融公司。加密货币通常具有投票权，有些还能生息，类似公司股票。但由于发行门槛较低，风险也相应较高。

最后，Web3代表着一场重大的科技革命，加密货币既是其组成部分，也是其副产品。尽管存在泡沫，但这往往伴随着革命性技术的出现。我们应以更包容的态度看待Web3和加密货币的发展。

在Web3世界中，每个人都可以扮演不同角色：投资者、意见领袖、套利者、开发者，或仅仅是观察者。市场中有贪婪也有恐惧，人性中有卑劣也有高尚。Web3的冒险时代已经开启，阳光下必有阴影，但不愿冒险的人，也无缘沐浴阳光。