美国财政部拟议的控制措施如何影响加密货币混合器

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）加大了对加密货币混合器的打击力度，将其列为非法金融活动的关键中心。

为了加强对数字货币交易的监管，该机构在周末公布了拟议规则制定通知（NPRM），将加密货币交易混合列为洗钱领域的首要问题。

加密货币混合器，也称为不倒翁，是一种对数字资产进行洗牌以掩盖其来源的服务，使它们难以追踪。这种混合过程通常涉及汇集不同来源的资金，然后将其重新分配到不同的地址，从而有效地切断交易轨迹。

随着加密货币的迅速扩散和采用率的不断提高，这些混合器已成为犯罪者寻求清洗不义资金的首选工具。

FinCEN 瞄准加密货币混合器

FinCEN 提议的规则旨在强制要求受监管的金融机构标记有参与混合迹象的交易，特别是源自美国境外的交易。通过提高报告要求，该机构旨在提高透明度并解决这些不明交易导致的非法资金流动泛滥的问题。

然而，人们对拟议措施的实际有效性存在很大担忧，特别是考虑到加密货币领域错综复杂的去中心化和假名性质。

由财政部牵头的最新监管攻势建立在去年发起的先前行动的基础上。值得注意的是，Blender.io 和 Tornado Cash 等平台一直受到美国当局的关注，被指控协助朝鲜洗钱活动。据外国资产控制办公室 (OFAC) 披露，自 2019 年以来，通过该平台洗钱的金额已超过 70 亿美元，针对 Tornado Cash 的指控进一步加重。

潜在影响

拟议规则的一项重大影响是其执行的不确定性。加密货币本质上是去中心化和假名的，这使得监管机构很难识别参与混合交易的个人或实体。

这些法规在现实世界中的有效性仍然是一个争论点，适应加密货币不断发展的性质将为执法机构带来持续的挑战。

此外，注重隐私的加密货币通常与混合器结合使用以增强匿名性，可能会面临越来越大的监管压力。像 Monero 和 Zcash 这样提供增强隐私功能的代币，由于监管机构旨在打击混合服务，其使用可能会受到限制。这可能会导致隐私币的受欢迎程度和采用率下降。

虽然 FinCEN 提出的监管行动无疑标志着打击洗钱的承诺，但不良行为者所采用的不断发展和复杂的方法继续在不断扩大的数字资产领域考验监督和监管的界限。