DeFAI: فصل جديد في التمويل اللامركزي المدعوم بالذكاء الاصطناعي

التمويل اللامركزي (DeFi) كان يُعتبر دائمًا مفتاحًا لدفع الاعتماد على العملات المشفرة على نطاق واسع، ولكن معدل انتشاره لا يزال أقل بكثير من المتوقع. تظهر أحدث البيانات أن حوالي 5.62 مليون شخص في جميع أنحاء العالم يمتلكون العملات المشفرة، مما يمثل 6.9% من إجمالي السكان. ومع ذلك، فإن معدل الاستخدام الفعلي للتمويل اللامركزي لا يتجاوز حوالي 1.4% من حاملي العملات المشفرة.

على الرغم من ذلك، شهدت اللامركزية في التمويل (DeFi) زيادة ملحوظة في حجم التداول. حاليًا، يشكل حجم التداول في البورصات اللامركزية (DEX) 16.7% من حجم التداول في البورصات المركزية (CEX)، وهو أعلى رقم تاريخي. تعكس هذه الظاهرة أن سوق DeFi لا يزال يهيمن عليه المستخدمون القدامى ذوو القوة المالية الكبيرة، مما يدل على ضعف جاذبيته للمستخدمين الجدد.

تتمثل الأسباب الرئيسية التي تجعل التمويل اللامركزي (DeFi) صعبًا في جذب مستخدمين جدد في ارتفاع مستوى المعرفة المطلوب وتجربة المستخدم السيئة. حتى أبسط عمليات تبادل الرموز تتطلب من المستخدمين فهم كيفية نقل الرموز إلى blockchain، وتوفير ما يكفي من رسوم الغاز، وفهم مفهوم الانزلاق والتفويض. هذه السلسلة من الخطوات المعقدة ليست بنفس سهولة وراحة عملية التداول بنقرة واحدة في منصات التداول المركزية.

في مواجهة هذه الأزمة، أدت إدخال الذكاء الاصطناعي (AI) إلى خلق فرص جديدة للتمويل اللامركزي، مما أدى إلى ظهور مفهوم DeFAI (التمويل اللامركزي + AI) المبتكر. يهدف DeFAI إلى تقليل تعقيد التمويل اللامركزي من خلال تقنيات الذكاء الاصطناعي، وتوسيع مجالات تطبيقه، مما يمكّن المزيد من المستخدمين من استخدام خدمات التمويل على البلوكشين بسهولة وأمان.

تتمثل القيمة الأساسية لـ DeFAI بشكل رئيسي في ثلاثة جوانب:

1. تقليل حاجز الدخول: يمكن للمستخدمين إتمام عمليات DeFi المعقدة من خلال أوامر باللغة الطبيعية، دون الحاجة إلى التبديل بين واجهات متعددة.

2. استراتيجيات آلية: يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحل محل المتداولين المحترفين في تنفيذ استراتيجيات التحكيم والاستثمار، وحتى تعديل معلمات المخاطر تلقائيًا، مما يتيح للمستثمرين العاديين استخدام أدوات التحليل الكمي المتقدمة.

3. تحليل البيانات المدمجة: يمكن للذكاء الاصطناعي مراقبة معلومات متعددة الأبعاد مثل ديناميكيات وسائل التواصل الاجتماعي، وتعليقات المؤثرين، وبيانات المعاملات على السلسلة، واتجاهات الأسعار، وتنفيذ الصفقات تلقائيًا عند استيفاء شروط معينة.

حاليًا، يتم تقسيم مشروع DeFAI إلى ثلاث فئات:

1. طبقة التجريد الذكائي: تبسيط العمليات المعقدة في التمويل اللامركزي إلى تعليمات باللغة الطبيعية واضحة. تشمل المشاريع الممثلة Griffain من بيئة Solana، التي تدعم التداول باللغة الطبيعية وإصدار NFTs؛ منصة Grift للتداول عبر السلاسل، التي تدمج أكثر من 100 سلسلة عامة و200 بروتوكول DeFi؛ بالإضافة إلى مشروع Buzz الفائز في هاكاثون Solana AI، الذي يوفر معلومات مفصلة عن المحافظ.

2. وكيل التداول الآلي: تنفيذ استراتيجيات تداول معقدة تلقائيًا بتفويض من المستخدم. مثل Almanak التي تركز على التداول الكمي على مستوى المؤسسات والأمان؛ وCod3x التي توفر بيئة تطوير استراتيجيات بدون كود، مما يسمح للمستخدمين بتصميم وكلاء التداول بالذكاء الاصطناعي بأنفسهم.

3. وكيل تحليل السوق: دمج وتحليل كميات كبيرة من البيانات على السلسلة ومعلومات وسائل التواصل الاجتماعي لتقديم رؤى السوق للمستخدمين. على سبيل المثال، يقوم AIXBT بتتبع تفاعلات أكثر من 400 شخصية مؤثرة، ويراقب درجة حرارة الموضوعات والعواطف المجتمعية في الوقت الفعلي؛ بينما يقوم Kwant بإجراء تحليل تقني استنادًا إلى مخططات الشموع، ويقدم للمستخدمين نصائح استثمارية.

مع استمرار تقدم الذكاء الاصطناعي في واجهات الحوار، وأتمتة الاستراتيجيات، وتكامل البيانات، يفتح DeFAI طريقًا جديدًا للتمويل اللامركزي. من التداول بلغة طبيعية بسيطة إلى المراجحة الأوتوماتيكية المتقدمة، وصولاً إلى نظام بيئي للتعاون بين الوكلاء المتعددين، من المتوقع أن يجعل DeFAI هذه الوظائف أكثر نضجًا وسهولة في الاستخدام.

في المستقبل، قد تصبح DeFAI عامل التحفيز الذي يؤدي إلى الجولة التالية من "صيف DeFi"، مما يمكّن المزيد من المستخدمين من الاستمتاع بالعوائد المحتملة للتمويل اللامركزي مع عوائق أقل. في الوقت نفسه، يمكن للمستثمرين المحترفين استخدام هذه الفرصة لتنفيذ استراتيجيات تداول أكثر مرونة وأمانًا. مع العمق المتزايد في دمج تكنولوجيا blockchain والذكاء الاصطناعي، تتوسع موجة DeFAI تدريجياً، مما يستحق منا المتابعة والتوقع.