El mercado cambia constantemente, ¿cómo invertir de manera estable? Análisis de cuatro planes de ingresos de monedas estables de bajo riesgo.
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte volatilidad debido a cambios políticos específicos. El S&P 500 perdió 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio de Bitcoin fluctuó entre 80,000 y 90,000 dólares. El presidente de la Reserva Federal expresó que las nuevas políticas podrían aumentar la inflación y frenar el crecimiento, pero el banco central no intervendrá en el mercado reduciendo las tasas de interés. Varias instituciones financieras han elevado la probabilidad de recesión en Estados Unidos.
¿Cómo deberían los inversores enfrentar esta situación incierta? Los productos de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo en el ámbito de las finanzas descentralizadas (DeFi) podrían ser una opción que vale la pena considerar. Este artículo presentará cuatro productos de rendimiento basados en monedas estables para su referencia.
Por favor, tenga en cuenta que el siguiente contenido es solo para referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben realizar su propia investigación y tomar decisiones.
1. Ahorro Spark USDC ( Ethereum )
Los usuarios pueden conectar su billetera a la plataforma Spark y seleccionar el producto de Ahorros USDC para depositar USDC.
Fuentes de ingresos: Los ingresos del ahorro en USDC provienen principalmente de la tasa de ahorro Sky (SSR), respaldada por los ingresos generados por las tarifas de préstamos en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y la provisión de liquidez a otras plataformas. USDC se intercambia 1:1 por USDS a través de Sky PSM para depositarse en la bóveda SSR y generar ingresos, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.
Evaluación de riesgos: baja. La estabilidad de USDC es alta, y las múltiples auditorías de la plataforma reducen el riesgo de los contratos inteligentes. Sin embargo, se debe tener en cuenta el impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los usuarios pueden acceder a la plataforma Berachain, seleccionar el pool BYUSD/HONEY en la página de Pools, y depositar BYUSD y HONEY para proporcionar liquidez. Los tokens LP obtenidos se pueden apostar en el tesoro de recompensas para ganar BGT.
Fuentes de ingresos: principalmente provienen de las recompensas de BGT (3.41% APR) y de las tarifas de transacción dentro del pool (0.01% APR). BGT se puede quemar 1:1 para BERA y compartir los ingresos por tarifas de las aplicaciones principales.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY son monedas estables, su precio es relativamente estable; el riesgo de contrato inteligente es bajo. Pero las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
3. Provisión de liquidez USDC-USDT0 en Uniswap V4 (Uniswap V4)
Los usuarios pueden conectar su billetera a la plataforma Merkl y depositar USDC o USDT en el producto "Proveer Liquidez a Uniswap V4 USDC-USDT0" para proporcionar liquidez a Uniswap V4.
Fuente de ingresos: incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: bajo a medio. El pool USDC/USDT es un par de moneda estable, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo, pero se debe tener en cuenta el riesgo del contrato inteligente y la posible disminución de los rendimientos después de que finalice el período de incentivos.
4. Mercado Echelon USDC (Aptos)
Los usuarios pueden acceder a la plataforma Echelon Market, seleccionar el pool de USDC en la página de Mercados y depositar USDC para participar en el suministro.
Fuentes de ingresos: incluyen intereses por suministro de USDC (5.35%) y recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala que se puede canjear por APT en una proporción de 1:1.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC tiene alta estabilidad, pero se deben tener en cuenta los riesgos de los contratos inteligentes en el ecosistema Aptos y el impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos.
Resumen
La siguiente tabla está ordenada de mayor a menor según el valor total de los activos bloqueados (TVL), solo como referencia:
| Producto | Cadena | TVL | APY | Clasificación de Riesgo |
|------|----|----|-----|---------|
| Spark Saving USDC | Ethereum | $8.09 millones | 5.66% | Bajo |
| Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | $1.35亿 | 3.42% | bajo a medio |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | $8600万 | 10.78% | Bajo a medio |
| Echelon Market USDC | Aptos | $1400万 | 9.01% | bajo a medio |
En tiempos de turbulencia en el mercado, estos productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo pueden ofrecer a los inversores una opción relativamente segura. Sin embargo, cada producto tiene sus características específicas de riesgo y rendimiento, y los inversores deben hacer elecciones basadas en su propia situación y capacidad de asumir riesgos.
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WalletDetective
· hace1h
La moneda estable también se puede llamar rendimiento
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JustHodlIt
· hace8h
No importa cómo griten las instituciones, siempre es un teatro para tomar a la gente por tonta.
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BlockchainFries
· hace8h
La moneda estable tampoco es constante, aún depende de uno mismo al observar el mercado.
Puerto seguro en medio de la volatilidad del mercado: análisis de cuatro planes de rentabilidad de moneda estable
El mercado cambia constantemente, ¿cómo invertir de manera estable? Análisis de cuatro planes de ingresos de monedas estables de bajo riesgo.
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte volatilidad debido a cambios políticos específicos. El S&P 500 perdió 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio de Bitcoin fluctuó entre 80,000 y 90,000 dólares. El presidente de la Reserva Federal expresó que las nuevas políticas podrían aumentar la inflación y frenar el crecimiento, pero el banco central no intervendrá en el mercado reduciendo las tasas de interés. Varias instituciones financieras han elevado la probabilidad de recesión en Estados Unidos.
¿Cómo deberían los inversores enfrentar esta situación incierta? Los productos de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo en el ámbito de las finanzas descentralizadas (DeFi) podrían ser una opción que vale la pena considerar. Este artículo presentará cuatro productos de rendimiento basados en monedas estables para su referencia.
Por favor, tenga en cuenta que el siguiente contenido es solo para referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben realizar su propia investigación y tomar decisiones.
1. Ahorro Spark USDC ( Ethereum )
Los usuarios pueden conectar su billetera a la plataforma Spark y seleccionar el producto de Ahorros USDC para depositar USDC.
Fuentes de ingresos: Los ingresos del ahorro en USDC provienen principalmente de la tasa de ahorro Sky (SSR), respaldada por los ingresos generados por las tarifas de préstamos en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y la provisión de liquidez a otras plataformas. USDC se intercambia 1:1 por USDS a través de Sky PSM para depositarse en la bóveda SSR y generar ingresos, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.
Evaluación de riesgos: baja. La estabilidad de USDC es alta, y las múltiples auditorías de la plataforma reducen el riesgo de los contratos inteligentes. Sin embargo, se debe tener en cuenta el impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los usuarios pueden acceder a la plataforma Berachain, seleccionar el pool BYUSD/HONEY en la página de Pools, y depositar BYUSD y HONEY para proporcionar liquidez. Los tokens LP obtenidos se pueden apostar en el tesoro de recompensas para ganar BGT.
Fuentes de ingresos: principalmente provienen de las recompensas de BGT (3.41% APR) y de las tarifas de transacción dentro del pool (0.01% APR). BGT se puede quemar 1:1 para BERA y compartir los ingresos por tarifas de las aplicaciones principales.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY son monedas estables, su precio es relativamente estable; el riesgo de contrato inteligente es bajo. Pero las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
3. Provisión de liquidez USDC-USDT0 en Uniswap V4 (Uniswap V4)
Los usuarios pueden conectar su billetera a la plataforma Merkl y depositar USDC o USDT en el producto "Proveer Liquidez a Uniswap V4 USDC-USDT0" para proporcionar liquidez a Uniswap V4.
Fuente de ingresos: incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: bajo a medio. El pool USDC/USDT es un par de moneda estable, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo, pero se debe tener en cuenta el riesgo del contrato inteligente y la posible disminución de los rendimientos después de que finalice el período de incentivos.
4. Mercado Echelon USDC (Aptos)
Los usuarios pueden acceder a la plataforma Echelon Market, seleccionar el pool de USDC en la página de Mercados y depositar USDC para participar en el suministro.
Fuentes de ingresos: incluyen intereses por suministro de USDC (5.35%) y recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala que se puede canjear por APT en una proporción de 1:1.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC tiene alta estabilidad, pero se deben tener en cuenta los riesgos de los contratos inteligentes en el ecosistema Aptos y el impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos.
Resumen
La siguiente tabla está ordenada de mayor a menor según el valor total de los activos bloqueados (TVL), solo como referencia:
| Producto | Cadena | TVL | APY | Clasificación de Riesgo | |------|----|----|-----|---------| | Spark Saving USDC | Ethereum | $8.09 millones | 5.66% | Bajo | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | $1.35亿 | 3.42% | bajo a medio | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | $8600万 | 10.78% | Bajo a medio | | Echelon Market USDC | Aptos | $1400万 | 9.01% | bajo a medio |
En tiempos de turbulencia en el mercado, estos productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo pueden ofrecer a los inversores una opción relativamente segura. Sin embargo, cada producto tiene sus características específicas de riesgo y rendimiento, y los inversores deben hacer elecciones basadas en su propia situación y capacidad de asumir riesgos.