Tasarı kabul edilirse, kripto para işletmelerine bankalar ve diğer finansal kurumlarla aynı standartları ve gereklilikleri uygulayacak.
ABD Senatörü Elizabeth Warren, Wall Street bankalarındaki beklenmedik müttefiklerin desteğiyle 28 Temmuz'da Dijital Varlıkların Kara Para Aklamayı Önleme Yasasını yeniden uygulamaya koydu.
Bir grup banka tarafından oluşturulan bir finansal politika düşünce kuruluşu olan Bankacılık Politikası Enstitüsü, kripto para birimlerinin oluşturduğu ulusal güvenlik risklerini azaltmayı amaçlayan mevzuatı destekledi. Warren, tarihsel olarak Banka Politikası Enstitüsü'nün şiddetli bir eleştirmeni olmuştur, ancak kripto para birimlerine baskı yapma ihtiyacı konusunda ortak bir zemin bulmuş gibi görünüyorlar.
Bir basın açıklamasında Warren, kripto para birimlerinin siber suçlular için "tercih edilen ödeme yöntemi" haline geldiğini belirtti:
"Bu iki partili yasa tasarısı, kripto para birimi suçunu çökertmek ve düzenleyicilere kripto para biriminin kötü aktörlere akışını durdurmak için ihtiyaç duydukları araçları vermek için şimdiye kadarki en zorlu teklif."
Kripto oyuncularının bankacılık standartlarına uymasına izin verin
İlk olarak Aralık 2022'de uygulamaya konulan mevzuat, kripto cüzdan sağlayıcıları, madencileri ve doğrulayıcılarına Banka Gizliliği Yasası (BSA) kapsamında yükümlülükler getirecek. Bu nedenle, kripto servis sağlayıcıları ve ağ katılımcılarının, mevzuatın geçmesi durumunda müşterini tanı gereksinimlerini karşılaması gerekecektir.
Yedi sayfalık yasa tasarısı, Hazine Bakanlığı'nın, tüm kripto para birimi hizmet işletmelerinin BSA kapsamındaki kara para aklama ve terörizmin finansmanına (AML/CFT) karşı koyma yükümlülüklerine uymasını sağlamak için bir uygunluk denetimi ve inceleme süreci oluşturmasını gerektiriyor. Tasarı aynı zamanda ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu'nu (CFTC) kendi alanlarındaki kripto işletmeleri için benzer inceleme süreçleri oluşturmaya yönlendirecek.
Ek olarak, kripto para işletmeleri, Dahili Gelir Servisi'ne bir Yabancı Banka ve Mali Hesap Raporu (FBAR) sunmalıdır. Tasarıya göre, kripto servis sağlayıcılarının herhangi bir ABD müşterisi 10.000 doları aşan kripto işlemlerini gerçekleştirmek için bir veya daha fazla offshore hesabı kullandığında rapor vermeleri gerekiyor.
Tasarı, Mali Suçları Uygulama Ağı'nı (FinCEN), kendi kendine saklama cüzdanlarının yarattığı düzenleyici boşluğu kapatmak için 2020'de önerdiği kuralları uygulamaya yönlendirecek. Yeni kurallar, bankaları ve para hizmetleri işletmelerini müşteri ve karşı taraf kimliklerini doğrulamaya, kayıtları tutmaya ve kişisel saklama cüzdanları veya uyumlu olmayan yargı bölgelerinde barındırılan cüzdanları içeren belirli kripto para birimi işlemleri için raporlar sunmaya zorlayacak.
Tasarı ayrıca kripto para birimi ATM'lerinin riskini azaltmayı hedefliyor. FinCEN'in, ATM sahiplerinin ve yöneticilerinin kiosklarının fiziksel adreslerini düzenli olarak raporlamasını ve güncellemesini sağlamasını gerektirecektir. ATM operatörleri ayrıca tüm işlemler için müşterilerin ve karşı tarafların kimliklerini doğrulamalıdır.
Son olarak, yasa tasarısı, FinCEN'i, kaynağı mikserler veya diğer anonimlik artırıcı teknikler tarafından gizlenmiş olan kripto para birimlerinin işlenmesi, kullanılması veya ticareti ile ilgili riskleri azaltmak için finans kurumlarını yönlendirmeye yönlendirecektir.
Tasarı, kripto para işletmelerini bankalarla aynı şekilde düzenlemeyi amaçlıyor. Tasarının bir savunucusu olan Senatör Roger Marshall'ın dediği gibi:
“Mevzuatımızda belirtilen reformlar, yerel finans kurumlarının yıllardır izlediği kanıtlanmış yöntemleri kullanarak dijital varlıklarımızla mücadele etmemize ve korumamıza yardımcı olacak.”
Tasarıyı da destekleyen Senatör Lindsey Graham, "ABD doları için geçerli olan kuralların birçoğunun kripto para birimleri için de geçerli olması gerektiğini" ekledi.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Wall Street Bankaları Elizabeth Warren'ın Dijital Varlık AML Faturasını Destekledi
Tasarı kabul edilirse, kripto para işletmelerine bankalar ve diğer finansal kurumlarla aynı standartları ve gereklilikleri uygulayacak.
ABD Senatörü Elizabeth Warren, Wall Street bankalarındaki beklenmedik müttefiklerin desteğiyle 28 Temmuz'da Dijital Varlıkların Kara Para Aklamayı Önleme Yasasını yeniden uygulamaya koydu.
Bir grup banka tarafından oluşturulan bir finansal politika düşünce kuruluşu olan Bankacılık Politikası Enstitüsü, kripto para birimlerinin oluşturduğu ulusal güvenlik risklerini azaltmayı amaçlayan mevzuatı destekledi. Warren, tarihsel olarak Banka Politikası Enstitüsü'nün şiddetli bir eleştirmeni olmuştur, ancak kripto para birimlerine baskı yapma ihtiyacı konusunda ortak bir zemin bulmuş gibi görünüyorlar.
Bir basın açıklamasında Warren, kripto para birimlerinin siber suçlular için "tercih edilen ödeme yöntemi" haline geldiğini belirtti:
"Bu iki partili yasa tasarısı, kripto para birimi suçunu çökertmek ve düzenleyicilere kripto para biriminin kötü aktörlere akışını durdurmak için ihtiyaç duydukları araçları vermek için şimdiye kadarki en zorlu teklif."
Kripto oyuncularının bankacılık standartlarına uymasına izin verin
İlk olarak Aralık 2022'de uygulamaya konulan mevzuat, kripto cüzdan sağlayıcıları, madencileri ve doğrulayıcılarına Banka Gizliliği Yasası (BSA) kapsamında yükümlülükler getirecek. Bu nedenle, kripto servis sağlayıcıları ve ağ katılımcılarının, mevzuatın geçmesi durumunda müşterini tanı gereksinimlerini karşılaması gerekecektir.
Yedi sayfalık yasa tasarısı, Hazine Bakanlığı'nın, tüm kripto para birimi hizmet işletmelerinin BSA kapsamındaki kara para aklama ve terörizmin finansmanına (AML/CFT) karşı koyma yükümlülüklerine uymasını sağlamak için bir uygunluk denetimi ve inceleme süreci oluşturmasını gerektiriyor. Tasarı aynı zamanda ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu'nu (CFTC) kendi alanlarındaki kripto işletmeleri için benzer inceleme süreçleri oluşturmaya yönlendirecek.
Ek olarak, kripto para işletmeleri, Dahili Gelir Servisi'ne bir Yabancı Banka ve Mali Hesap Raporu (FBAR) sunmalıdır. Tasarıya göre, kripto servis sağlayıcılarının herhangi bir ABD müşterisi 10.000 doları aşan kripto işlemlerini gerçekleştirmek için bir veya daha fazla offshore hesabı kullandığında rapor vermeleri gerekiyor.
Tasarı, Mali Suçları Uygulama Ağı'nı (FinCEN), kendi kendine saklama cüzdanlarının yarattığı düzenleyici boşluğu kapatmak için 2020'de önerdiği kuralları uygulamaya yönlendirecek. Yeni kurallar, bankaları ve para hizmetleri işletmelerini müşteri ve karşı taraf kimliklerini doğrulamaya, kayıtları tutmaya ve kişisel saklama cüzdanları veya uyumlu olmayan yargı bölgelerinde barındırılan cüzdanları içeren belirli kripto para birimi işlemleri için raporlar sunmaya zorlayacak.
Tasarı ayrıca kripto para birimi ATM'lerinin riskini azaltmayı hedefliyor. FinCEN'in, ATM sahiplerinin ve yöneticilerinin kiosklarının fiziksel adreslerini düzenli olarak raporlamasını ve güncellemesini sağlamasını gerektirecektir. ATM operatörleri ayrıca tüm işlemler için müşterilerin ve karşı tarafların kimliklerini doğrulamalıdır.
Son olarak, yasa tasarısı, FinCEN'i, kaynağı mikserler veya diğer anonimlik artırıcı teknikler tarafından gizlenmiş olan kripto para birimlerinin işlenmesi, kullanılması veya ticareti ile ilgili riskleri azaltmak için finans kurumlarını yönlendirmeye yönlendirecektir.
Tasarı, kripto para işletmelerini bankalarla aynı şekilde düzenlemeyi amaçlıyor. Tasarının bir savunucusu olan Senatör Roger Marshall'ın dediği gibi:
“Mevzuatımızda belirtilen reformlar, yerel finans kurumlarının yıllardır izlediği kanıtlanmış yöntemleri kullanarak dijital varlıklarımızla mücadele etmemize ve korumamıza yardımcı olacak.”
Tasarıyı da destekleyen Senatör Lindsey Graham, "ABD doları için geçerli olan kuralların birçoğunun kripto para birimleri için de geçerli olması gerektiğini" ekledi.