Dijital varlık kara para aklamayı önleme yasası ABD Senatosunda engellerle karşılaşıyor

Yazar: CASEY WAGNER, Blockworks; Derleyen: Songxue, Jinse Finance

Senatör Elizabeth Warren (D-Mass.) ve Senatör Roger Marshall (R-Kansas), ortak sponsor eksikliği nedeniyle aylarca süren gecikmelerin ardından kripto para birimi kara para aklamayı önleme yasasını yeniden sundular.

Bu kez, **tasarı, madenciler ve doğrulayıcılar gibi bireysel endüstri üyelerini hedeflemeye daha fazla önem veriyor. **

**Dijital Varlıkların Kara Para Aklamayı Önleme Yasası 2023, "kripto para birimi aktörlerini" (Yasada cüzdan sağlayıcıları, madenciler ve doğrulayıcılar olarak tanımlanır) finansal kurumların uyumluluk gerekliliklerine uyumlu hale getirmeyi amaçlamaktadır. ** **Tasarı geçerse, bu kuruluşlar 10.000 ABD dolarının üzerindeki tüm işlemler için rapor hazırlamak ve kara para aklama veya vergi kaçakçılığına işaret edebilecek tüm faaliyetleri bildirmek zorunda kalacaklar. **

** Tasarıya karşı çıkanlar, bu oyuncuların bu gerekliliklere uyma kabiliyetine sahip olmadıklarını ve bunu yapmalarının iş yapma yeteneklerini engelleyeceğini savunuyorlar. **

Dijital Ticaret Odası, "Bu kuruluşlara en büyük bankaların, hedge fonlarının ve para transfercilerinin standartlarına göre muamele edilmesi, üzerlerinde gereksiz uyumluluk baskısı oluşturacak, inovasyonu bastıracak, endüstri büyümesini engelleyecek ve yetersiz güvenlik ve düzenlemeye sahip Yetki Alanlarına taşeron faaliyetleri zorlayacaktır." mevzuata aykırı bir açıklama yazdı.

**Tasarı ayrıca Amerika Birleşik Devletleri dışındaki bir hesapta 10.000 dolardan fazla kripto para birimine sahip olan herkesin bunu Mali Suçları Uygulama Ağı'na (FinCEN) bildirmesini gerektiriyor. **

Warren ve Marshall yasa tasarısının bir versiyonunu ilk olarak son Kongre oturumunun sonlarında tanıttılar, ancak metin hiçbir zaman komiteye ulaşmadı. İkili, revize edilen yasa tasarısının sponsorları olarak Batı Virginia Demokrat Senatörü Joe Manchin ve Güney Carolina Cumhuriyetçi Lindsey Graham'ı işe aldı.

2023 tarihli Dijital Varlıkların Kara Para Aklamayı Önleme Yasası, Temmuz ayı başlarında Senato'da tanıtılan 2023 tarihli Kripto Varlıkları Ulusal Güvenliği Geliştirme Yasasına benzer. İkinci yasa tasarısı ayrıca Rhode Island Sens. Jack Reed, Virginia Demokratlar Mark Warner, Güney Dakota Cumhuriyetçiler Mike Lowndes ve T. Romney tarafından başlatılan Utah Cumhuriyetçi Senatör ile iki partinin desteğine sahip.

**Reed'in tasarısı, DeFi'ye daha fazla önem veriyor ve DeFi'yi mevcut Banka Gizliliği Yasası ve yaptırım gereklilikleri kapsamında getiriyor. Warren ve Marshall'ın çabaları, "finansal kurumu" yeniden tanımlamaya ve kripto para birimlerini bu kategoriye dahil etmeye odaklanıyor. **

Her iki yasa tasarısı da Senato Bankacılık, Konut ve Kentsel İşler Komisyonu'na gönderildi, ancak ikisinin de dikkate alınması planlanmadı.