OKLink zincirindeki popüler bilim (1): Kara para aklamayı önleme çözümü KYT'nin ayrıntılı açıklaması

Orijinal Yazar: Jason Jiang

Sektörün hızlı gelişimi ve denetimin sürekli ilgisiyle, sanal varlıklar alanı uyum çağına doğru hızlanıyor. Okey Bulut Zinciri, sanal varlıklar zincirinde kara para aklama riskine yanıt olarak, sektörün sağlıklı ve düzenli bir şekilde gelişmesine yardımcı olmak için daha önce bir Onchain AML uyumluluk teknolojisi çözümü başlatmıştı. Onchain AML kara para aklamayı önleme çözümünde, birçok kişi biraz alışılmadık ama çok önemli bir kavrama dikkat çekti: KYT (İşleminizi Bilin).

Peki KYT tam olarak nedir? Sanal varlıkların kara paranın aklanmasının önlenmesi neden KYT gerektirir?

1. KYT'yi ilk kez tanımak

Kara para aklamanın önlenmesinden bahsedildiğinde, birçok kişinin aklına ilk olarak KYC (Müşterinizi Tanıyın) gelir. Ancak uyumluluk teknolojisinin yükselişiyle birlikte KYT, finansal kurumların odak noktası haline geliyor.

Sözde KYT, finansal kurumların hileli veya şüpheli faaliyetler için finansal işlemleri izlemek ve takip etmek için kullandıkları süreci ifade eder. KPMG daha önce "Bankacılık Sektörünün Geleceğe Bakışı"nda gelecekte kara para aklamanın önlenmesine yönelik odağın KYC kurallarına uymaktan potansiyel olarak şüpheli işlemlerin ele alınmasından kaynaklanan risklerin aktif olarak yönetilmesine ve kontrol edilmesine kaydırılması gerektiğini önermişti. İşlem risklerini aktif olarak kontrol etmenin anahtarı KYT'dir.

KYC ve KYT arasındaki temel fark, KYT'nin belirli bir bireyin/kurumun statik kimliğine daha fazla önem vermesi, KYT'nin ise ilgili varlıkların dinamik işlem sürecine daha fazla önem vermesidir. Uygunsuz bir örnek vermek gerekirse, KYC çekim yaparken sadece belirli bir anı kaydeden bir resim olarak kabul edilirse o zaman KYT hiç bitmeyen bir online canlı yayın gibidir, sadece mevcut durumu görmekle kalmaz, aynı zamanda canlı olarak da izleyebilirsiniz. yayın süreci.

Elbette, KYC ve KYT ya-ya da değildir ve birçok uluslararası düzenleyici ve düzenleyici teknoloji uzmanı, KYT'yi KYC'nin geleceği olarak görmeyi tercih etmektedir. KYT'yi KYC bazında uygulamak, dijital finansın mevcut gelişim trendi için daha uygun olabilir.

2. KYT ve sanal varlık işlemleri

Geleneksel finans alanında KYT bu aşamada artı bir kalemken sanal varlık işlemlerinde risklerle baş edebilmek için KYT bir zorunluluk haline geldi.

Nasıl ki cep telefonlarımız artık gelen bir aramanın dolandırıcılık olup olmadığını otomatik olarak tespit edebiliyorsa, on-chain etkileşimlerinin çeşitlenmesi ve kullanıcıların günlük sık sık yaptıkları işlemlerle birlikte, on-chain işlemlerinin de tespit edilmesi gerekiyor. Sonuçta zincirin ekolojisine katılan herkes işlemlerinin güvenli olmasını umar ve hiç kimse riske maruz kalmak istemez.

KYT, zincirdeki işlemlerin riskleriyle başa çıkmak için silahımızdır: zincirdeki her işlemde kimlik avı, dolandırıcılık ve hırsızlık gibi risklerin olup olmadığını belirlememize yardımcı olabilir ve ayrıca izole etmek için otomatik olarak etkili önlemler alabilir. riskleri izlerken riskler. Bu "sabit güvenlik duygusu" değil mi?

![OKLink Zinciri Bilimini Yaygınlaştırma (1): Kara Para Aklamayı Önleme Çözümünün Ayrıntılı Açıklaması KYT xOMmlBNDd3RzZQckxlSjZfVG9rZW46WTlVUGJFcFgybzRuZ014VmFUbXVNWHZyc1ZlXzE2OTIyNjUzOTg6MTY5MjI2ODk5OF9WNA)

KYT'nin sanal varlık ticareti senaryoları için bu kadar uygun olmasının nedeni, zincirdeki dünyanın kimliklerden çok işlemlere önem vermesidir. Daha da önemlisi, Bitcoin ve genel sanal varlıklar tarafından kullanılan dağıtılmış defter teknolojisi, "gören bir göze" sahip olmamızı sağlar: zincirdeki her adres ve tüm işlem kayıtları açık ve şeffaftır ve değiştirilemez. Şüpheli işlem davranışı, karanlık ağdaki işlem adresleri, ilişkili adresler, borsadaki bir adresin KYC kayıtları ve diğer bilgiler, Mevzuat uyumluluğunu ve risk yönetimini daha iyi karşılamak için zincirdeki adresi karşılık gelen varlıkla ilişkilendirmemize yardımcı olabilir. kullanıcılar, finans kurumları ve VASP'ler için gereksinimler.

3. Onchain AML tarafından sağlanan KYT'nin avantajları nelerdir?

Şu anda dünya çapında birçok teknoloji şirketi KYT çözümlerini piyasaya sürdü. Okey Bulut Zinciri'nin KYT işlem izleme ürününün bununla karşılaştırıldığında avantajları nelerdir?

KYT'nin geçerliliği öncelikle altta yatan veri yetenekleri ve adres etiketi yetenekleri ile yakından ilgilidir. Ağustos 2023 itibarıyla OKLink, dünya çapında 170'den fazla blockchain ağını kapsadı, zincirde 1.000 TB'tan fazla veri topladı ve 3,4 milyardan fazla adres etiketine ve yaklaşık 70 milyon siyah ve gri adres etiketine sahip. Böylesine büyük bir veri analizi kabiliyetine ve adres etiketi kitaplığına dayanan Okey Bulut Zinciri'nin KYT'si, sanal varlık işlem adreslerini gerçek dünyadaki kuruluşlarla, yaptırım uygulanan kuruluşlarla ve kötü niyetli olaylarla bağlayarak VASP'lerin ve finans kurumlarının müşterilerin kimliklerini ve işlem Durumunu anlamalarına yardımcı olabilir.

İkinci olarak, finansal kurumlar ve VASP'ler için sürekli ve gerçek zamanlı işlem izleme, potansiyel kara para aklama risklerini keşfetmenin anahtarıdır. Bu nedenle, bir KYT ürününün artılarını ve eksilerini değerlendirmek için, temel yeteneklere ek olarak, "gerçek zamanlı" ve "sürdürülebilirlik" diğer iki önemli boyuttur.

Herhangi bir izleme teknolojisi tamamen gerçek zamanlı olamaz, ancak gecikmeyi olabildiğince azaltabilir - Okey Bulut Zinciri'nin KYT API yerleştirme işlemi, işlem izlemeye başlar ve her işlem 100 milisaniye içinde hızlı bir şekilde tespit edilebilir.Yanıt verme hızı lider konumdadır Sektördeki seviye.

Sürekli izleme açısından, şüpheli işlemlerin keşfedilmesi ve işlem risklerinin analiz edilmesi en önemli önceliktir. Okey Bulut Zinciri'nin KYT ürünü, kimlik avı, dolandırıcılık, hırsızlık gibi harici risk adresleriyle bir etkileşim olduğu veya kullanıcı tarafından daha önceden belirlenen risk yapılandırma kurallarını tetiklediği tespit edildiğinde otomatik olarak erken uyarı üreterek veya reddedebilir. Hesabın şüpheli işlemlerini dondurun ve saldırıya uğrama riskini azaltmak için diğer önlemleri alın. Ek olarak, potansiyel yeni riskleri daha da azaltmak için anahtar yatırma ve çekme adreslerinde düzenli risk tespiti yapılabilir.

KYT pazarının 2021'den 2026'ya kadar %14,5'lik bileşik büyüme oranıyla büyüyeceği ve kendi uyum ve inovasyon oranının iyileşmesiyle sanal varlık piyasasında KYT'ye olan talebin güçleneceği tahmin ediliyor. Özellikle FATF Seyahat Kuralının yaygın olarak benimsenmesi ve Hong Kong ve diğer bölgelerin kara para aklamayı önleme amaçlı sanal varlıkları kademeli olarak düzenleyici kapsamına almasıyla birlikte, finansal kurumlar ve VASP'lerin, düzenleyici makamları karşılamak için KYC durum tespiti çalışmasına ek olarak kaçınılmaz olarak KYT'yi kullanmaları gerekecektir. ' VASP uyumluluk gereklilikleri için gereklilikler.

OKLink bir sonraki makaleyi başlatmak üzere: Bilmeniz gereken KYA adresinin arkasındaki hikayeyi ortaya çıkarın