Децентралізовані фінанси майбутнього розвитку тенденцій: 2025 року десять ключових інсайтів

З огляду на те, що ринок знову звертає увагу на реальну цінність застосування, децентралізовані фінанси (DeFi) переживають новий етап можливостей розвитку. Від стейблкоїнів до рівня виконання наміру, кроки інновацій постійно прискорюються. Ось 10 важливих висновків щодо майбутнього розвитку DeFi.

1. Споживчі Децентралізовані фінанси додатки незабаром стануть популярними

Криптоплатіжні картки поступово еволюціонують з простих інструментів для зняття коштів у багатофункціональні самостійні гаманці на основі смарт-контрактів, які можуть безпосередньо взаємодіяти з Децентралізованими фінансами. Картки нового покоління підтримують програмовані витрати, автоматичну поповнювальність та безшовну інтеграцію з кредитними протоколами, що наближає безбанківське бачення до реальності більше, ніж коли-небудь.

2. Технологія zkTLS відкриває нові галузі в Децентралізованих фінансах

Нульові знання TLS ( zkTLS ) технологія дозволяє користувачам доводити чутливі дані в мережі, не розкриваючи конфіденційну інформацію. Кілька інноваційних проектів використовують технологію zkTLS для розширення Децентралізованих фінансів до нових застосунків, включаючи кредитне кредитування, налаштований користувацький досвід і інтеграцію Web2 ігор. Ця технологія має потенціал сприяти впровадженню функцій, таких як кредитний рейтинг на основі блокчейну та кредитування з низькою заставою, на основний ринок.

3. Стійкі монети з розподілом прибутку перепроектують ринкову структуру

Нові проекти стабільних монет руйнують традиційну модель, при якій емітенти стабільних монет отримують прибуток від резервних коштів. Ці інноваційні проекти та додатки ділять прибутки, стимулюючи гаманці та платформи Децентралізовані фінанси до інтеграції. Ця модель може сприяти децентралізації випуску стабільних монет і переформувати конкурентну ситуацію через розподіл винагород партнерам, а не лише покладатися на мережевий ефект.

4. Цінність Децентралізованих фінансів переходить з протоколу на фронтенд

Цінність екосистеми DeFi переходить до тих, хто контролює потік ексклюзивних замовлень, зокрема гаманці та фронтенди, орієнтовані на наміри. Деякі платформи монетизують потоки замовлень, прагнучи змінити розподіл вартості DeFi. У міру того, як ланцюжок поставок MEV дозріває, конкурентний фокус зміщується з DEX на фронтенд, а можливості дистрибуції стануть ключовими для отримання цінності.

5. 2025 рік: Рік зростання DEX та торгівлі, керованої агрегаторами

Онлайн-транзакції переживають суттєву трансформацію, обсяги торгівлі DEX постійно зростають, агрегатори переосмислюють способи виконання угод. Деякі інноваційні проекти прагнуть вирішити проблеми MEV і LVR, зміцнити пасивні стратегії ліквідності та вдосконалити механізми випуску токенів.

6. Стратегічна структура відомого DEX

Один з провідних DEX переходить від одноразової торгової платформи до інфраструктури ліквідності для Децентралізованих фінансів:

• Нова версія протоколу впроваджує функцію Hooks, що підтримує налаштування AMM, автоматичне управління LP та розширені типи замовлень
• Спеціалізований швидкісний блокчейн для Децентралізовані фінанси, що має анти-MEV характеристики
• Інтенція виконання має стати основною інфраструктурою в сфері Децентралізованих фінансів

7. Зміна парадигми торгівлі Децентралізовані фінанси

Децентралізовані фінанси торгівля розвивається в напрямку модульності, орієнтації на наміри та високошвидкісного виконання. Архітектура нового покоління DEX з'являється для оптимізації ліквідності, якості виконання та захисту від MEV:

• Модульна DEX-рамка підтримує гнучку розробку біржі
• Інтеграція позабіржового обсягу замовлень через RFQ, щоб захистити LP від впливу MEV
• "Розумні застави" реалізують левереджоване маркет-мейкінг та автоматизацію оптимізації витрат.
• Високопродуктивний публічний блокчейн підтримує ефективну торгівлю через ордери

8. Еволюція прогнозних ринків

Прогнозні ринки більше не обмежуються простими спекуляціями, нові проекти досліджують більше практичної цінності:

• Онлайнові 0DTE деривативи забезпечують ефективне ціноутворення та важелі
• Верифікація на основі штучного інтелекту та децентралізоване управління забезпечують справедливість результатів

З розвитком цих інноваційних моделей, прогностичні ринки мають потенціал стати ключовою складовою частиною блокчейн-фінансів.

9. Перспективи розвитку певної мережі Layer 2

Хоча все ще існують виклики, низькі витрати на交易, механізм стейкінгу та постійно розширювана екосистема закладають основу для її зростання. Потенційними ключовими каталізаторами є:

• Ролапи Bitcoin можуть зробити його лідером другого рівня BTC
• Нижчі витрати на blob надають відносні переваги в масштабуванні в порівнянні з іншими L2.
• Ігри на блокчейні стають новим рушієм впровадження

10. Виклики та інноваційні можливості, з якими стикається Децентралізовані фінанси

Попри швидкий розвиток сфери Децентралізовані фінанси, вона все ще стикається з деякими ключовими викликами:

• Високий поріг входу: користувачам потрібно проходити через складні крос-ланцюгові операції або покладатися на посередницькі послуги
• Недостатнє стимулювання токенів: багато провідних протоколів не мають ефективних механізмів стимулювання користувачів.

Ці виклики також вказують на те, що Децентралізовані фінанси все ще мають величезний простір для інновацій у наступних сферах:

• Продукти кредитування з низьким забезпеченням
• Агрегатор кредитування
• Деривативи процентних ставок
• Ончейн сек'юризаційний протокол
• Розвинутий ринок прогнозів

З оглядом на майбутнє, наступна хвиля Децентралізованих фінансів зосередиться на підвищенні ефективності, управлінні ризиками та розробці більш складних фінансових інструментів, що принесе нові сили зростання для всієї екосистеми.